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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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某公司以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,只处罚个人,不处罚单位。

答案:B

解析:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

内控合规部试题库(2000道)
保证期间是确定保证人承担保证责任的期间( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc38-19fa-c017-aa54c409c700.html
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商业助学贷款的借款人可申请利息本金化,即在校年限内的贷款利息按年计人次年度借款本金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0173-38fa-c01c-868af7467e00.html
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甲立有遗嘱,其内容为自己死后遗产全部由独生女儿乙继承。在一次事故中甲、乙同时遇难,甲当场死亡,乙在送往医院的途中死亡。乙的女儿丙,根据甲的遗嘱继承了甲的全部遗产.丙继承甲遗产的方式是(  )。
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民事法律关系的要素包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5517-4b21-c066-93a24d854e00.html
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某银行会计伙同另一银行出纳员,先后多次从上海等地购回假人民币50万余元,并将其换取真币牟利,他们的行为应()。
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对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询。( )
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关于刑法的解释,下列选项正确的是?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc61-c640-c017-aa54c409c700.html
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客户风险评估及等级划分操作流程主要包括收集信息、筛选分析信息、人工初评、系统复评四个步骤,最终确定客户风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fa-1463-c01c-868af7467e00.html
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商业银行以安全性、流动性、营利性为经营原则。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019c-890d-c01c-868af7467e00.html
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擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动,尚不构成犯罪并没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,国务院银行业监督管理机构如何处理?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc09-d8fb-c017-aa54c409c700.html
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题目内容
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判断题
)
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内控合规部试题库(2000道)

某公司以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,只处罚个人,不处罚单位。

答案:B

解析:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
保证期间是确定保证人承担保证责任的期间( )。

A. 发生中止、中断

B. 发生中止中断和延长

C. 不发生中止中断

D. 不发生中止中断和延长

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc38-19fa-c017-aa54c409c700.html
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商业助学贷款的借款人可申请利息本金化,即在校年限内的贷款利息按年计人次年度借款本金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0173-38fa-c01c-868af7467e00.html
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甲立有遗嘱,其内容为自己死后遗产全部由独生女儿乙继承。在一次事故中甲、乙同时遇难,甲当场死亡,乙在送往医院的途中死亡。乙的女儿丙,根据甲的遗嘱继承了甲的全部遗产.丙继承甲遗产的方式是(  )。

A.    代位继承

B.    转继承

C.    第一顺位法定继承

D.    第二顺位法定继承

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民事法律关系的要素包括()。

A. 主体

B. 客体

C. 意愿

D. 内容

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5517-4b21-c066-93a24d854e00.html
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某银行会计伙同另一银行出纳员,先后多次从上海等地购回假人民币50万余元,并将其换取真币牟利,他们的行为应()。

A. 以金融机构工作人员购买假币罪、以假币换取货币一罪处罚

B. 以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币两罪并罚

C. 以金融机构工作人员购买假币罪处罚

D. 以金融机构工作人员以假币换取货币罪处罚

解析:金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币,或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的行为。本罪客观方面表现为两种情况:(1)购买假币;(2)利用职务上的便利,以假币换取货币,即利用职务上管理金库、出纳现金、吸收付出存款等便利条件,将假币调换成真币。

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对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询。( )
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关于刑法的解释,下列选项正确的是?

A. 运输毒品罪中的“运输”与非法运输枪支罪中的“运输”含义一致,包括在境内运输与在境内外运输

B. 信用卡诈骗罪中“使用伪造的信用卡骗取财物”的“伪造”与帮助伪造证据罪中的“伪造”含义一致,均包括变造行为

C. 强奸罪中的“其他手段”与抢劫罪中的“其他方法”含义一致,包括利用被害人不知、不能、不敢反抗的情形

D. 贩卖毒品罪中的“贩卖”与拐卖妇女、儿童罪中的“拐卖”的含义一致,不包括购买或收买行为

解析:①运输毒品罪中的“运输”限我国领域内运输,A选项错误。②伪造信用卡的“伪造”包括“变造”信用卡,帮助毁灭证据罪中的“伪造”证据,是指制作出不真实的证据,变造证据属于伪造证据,B选项正确。③抢劫罪中的“其他方法”要求压制对方反抗,如果是利用对方不知,不能反抗的状态,可以认定盗窃罪、抢夺罪等,强奸罪中的“其他手段”只要违背被害妇女意志即可,包括利用被害人不知、不能、不敢反抗的情形,C选项错误。④贩卖毒品中的贩卖仅指“卖”,拐卖妇女、儿童罪中的拐卖包括以出卖为目的的收买、购买行为,D选项错误。

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客户风险评估及等级划分操作流程主要包括收集信息、筛选分析信息、人工初评、系统复评四个步骤,最终确定客户风险等级。

解析:系统初评,人工复评

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商业银行以安全性、流动性、营利性为经营原则。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019c-890d-c01c-868af7467e00.html
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擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动,尚不构成犯罪并没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,国务院银行业监督管理机构如何处理?( )

A. 处五十万元以上一百万元以下罚款

B. 处五十万元以上三百万元以下罚款

C. 处五十万元以上二百万元以下罚款

D. 处三十万元以上二百万元以下罚款

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