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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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甲为炒股,遂以招工为名招募员工,员工未实际参加工作,而是认购“股金”后领取高额分红的,甲成立非法吸收公众存款罪

答案:A

解析:2019年1月30日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定,非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪,具有下列情形之一的,向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额:1.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;2.以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的;3.向社会公开宣传,同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。因此,甲为炒股,遂以招工为名招募员工,员工未实际参加工作,而是认购“股金”后领取高额分红的,甲成立非法吸收公众存款罪。

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商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证,禁止伪造、变造,但可以转让、出租、出借经营许可证。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019d-616f-c01c-868af7467e00.html
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以物的使用、收益为目的而设立的物权是用益物权,例如地上权、典权、抵押权等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b5-3dcd-c01c-868af7467e00.html
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突发事件信息报告统一采用《突发事件信息》格式,由单位负责人或授权应急管理部门()签发报送。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc9e-dba4-c017-aa54c409c700.html
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贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的,银行业监督管理机构可以采取的措施包括:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb77-2c74-c017-aa54c409c700.html
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国务院即中央人民政府,是我国的最高国家权力机关。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0197-1553-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应加强对小企业授信工作人员的培训,使其更新理念,掌握小企业授信业务特点和风险、控制方法,提高( )的能力,熟悉小企业授信工作职责和尽职要求,逐步形成良好的小企业信贷文化。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54c5-fc5d-c066-93a24d854e00.html
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甲l990年从部队转业,一年后与乙结婚,结婚前乙自己购置了一套家具。1996年甲创作长篇小说《成长》。2001年乙得知l988年甲的叔叔去世遗留陈某一套私房,一直由甲的父母居住。根据以上情况,属于甲、乙二人的夫妻共同财产的是(  ).
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc58-1172-c017-aa54c409c700.html
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业务收支以人民币以外的货币为主的单位,可选定其中一种货币作为记账本位币,但编报的财务会计报告应当折算为人民币。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018c-b0bc-c01c-868af7467e00.html
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现行宪法规定,全国人民代表大会批准省、自治区、直辖市的建置及其区域划分 ( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0198-c052-c01c-868af7467e00.html
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金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
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内控合规部试题库(2000道)

甲为炒股,遂以招工为名招募员工,员工未实际参加工作,而是认购“股金”后领取高额分红的,甲成立非法吸收公众存款罪

答案:A

解析:2019年1月30日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定,非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪,具有下列情形之一的,向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额:1.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;2.以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的;3.向社会公开宣传,同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。因此,甲为炒股,遂以招工为名招募员工,员工未实际参加工作,而是认购“股金”后领取高额分红的,甲成立非法吸收公众存款罪。

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商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证,禁止伪造、变造,但可以转让、出租、出借经营许可证。( )
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以物的使用、收益为目的而设立的物权是用益物权,例如地上权、典权、抵押权等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b5-3dcd-c01c-868af7467e00.html
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突发事件信息报告统一采用《突发事件信息》格式,由单位负责人或授权应急管理部门()签发报送。

A. 经办人

B. 指定人员

C. 主要负责人

D. 业务专业人员

解析:主要负责人

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贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的,银行业监督管理机构可以采取的措施包括:( )

A. 责令贷款人限期改正

B. 责令贷款人限期改正,并处五十万元以上二百万元以下罚款

C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五十万元以上二百万元以下罚款

D. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,由公安机关依法给予治安管理处罚

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国务院即中央人民政府,是我国的最高国家权力机关。( )
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商业银行应加强对小企业授信工作人员的培训,使其更新理念,掌握小企业授信业务特点和风险、控制方法,提高( )的能力,熟悉小企业授信工作职责和尽职要求,逐步形成良好的小企业信贷文化。

A. 营销

B. 熟悉授信流程

C. 风险识别

D. 风险分类

E. 收集、整理、分析财务和非财务信息

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甲l990年从部队转业,一年后与乙结婚,结婚前乙自己购置了一套家具。1996年甲创作长篇小说《成长》。2001年乙得知l988年甲的叔叔去世遗留陈某一套私房,一直由甲的父母居住。根据以上情况,属于甲、乙二人的夫妻共同财产的是(  ).

A.    甲的转业费

B.    乙所购置的家具

C.    出版小说《成长》所得的稿费

D.    甲叔叔遗留的房屋

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业务收支以人民币以外的货币为主的单位,可选定其中一种货币作为记账本位币,但编报的财务会计报告应当折算为人民币。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018c-b0bc-c01c-868af7467e00.html
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现行宪法规定,全国人民代表大会批准省、自治区、直辖市的建置及其区域划分 ( )。
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金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
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