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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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发送诈骗短信,受骗人上当后汇出5万元,但因误操作汇到无关第三人的账户,成立犯罪未遂

答案:A

解析:行为人发送诈骗短信,受骗人虽然上当后汇出5万元,但行为人没有获得这笔款项,而是受骗人操作失误而汇给了无关的第三人,也就是说,行为人并没有因为自己的诈骗行为而获得财产收益。值得注意的是:诈骗罪的成立和既遂的判断对其行为结构有特殊的要求,即行为人的欺骗行为导致被骗人陷入处分财产的错误认识,被骗人基于该错误认识而处分了财产,行为人因此而取得财产、被害人遭受财产损失的,就成立诈骗罪既遂。所以本案中受骗人的财产损失虽然是行为人欺骗行为直接导致,即行为人的行为与被害人的财产损失之间存在因果关系,但行为人并未因此获得财产,故其行为仅成立诈骗罪未遂。

内控合规部试题库(2000道)
单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的( )、完整性负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbb5-2ae5-c017-aa54c409c700.html
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王某与杜某通过相亲恋爱,后杜某提出分手遭到王某威胁,杜某无奈遂与王某办理了结婚登记。婚后杜某得知,王某婚前患有医学上不应当结婚的疾病且久治不愈,杜某向法院起诉离婚。下列哪项是正确的?(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc53-7e80-c017-aa54c409c700.html
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关于货币犯罪,下列哪一选项是正确的?
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商业银行应要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保,包括但不限于资产抵押、股权质押、第三方保证,以及符合法律规定的其他形式的担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0174-78dc-c01c-868af7467e00.html
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民事诉讼代理中代理人代理不受委托人意志约束。
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伪造货币罪侵犯的客体是( )
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人力资源部门负责洗钱风险管理的人力资源保障。
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商业银行应当严格执行营业机构重要岗位( )的制度。
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中国人民银行行长的人选,根据国家主席的提名,由全国人民代表大会决定。( )
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白某的丈夫外出打工五年未归,也没有任何音讯,白某欲改嫁。下面说法正确的是(  )。
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判断题
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发送诈骗短信,受骗人上当后汇出5万元,但因误操作汇到无关第三人的账户,成立犯罪未遂

答案:A

解析:行为人发送诈骗短信,受骗人虽然上当后汇出5万元,但行为人没有获得这笔款项,而是受骗人操作失误而汇给了无关的第三人,也就是说,行为人并没有因为自己的诈骗行为而获得财产收益。值得注意的是:诈骗罪的成立和既遂的判断对其行为结构有特殊的要求,即行为人的欺骗行为导致被骗人陷入处分财产的错误认识,被骗人基于该错误认识而处分了财产,行为人因此而取得财产、被害人遭受财产损失的,就成立诈骗罪既遂。所以本案中受骗人的财产损失虽然是行为人欺骗行为直接导致,即行为人的行为与被害人的财产损失之间存在因果关系,但行为人并未因此获得财产,故其行为仅成立诈骗罪未遂。

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相关题目
单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的( )、完整性负责。

A. 全面性

B. 及时性

C. 真实性

D. 安全性

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王某与杜某通过相亲恋爱,后杜某提出分手遭到王某威胁,杜某无奈遂与王某办理了结婚登记。婚后杜某得知,王某婚前患有医学上不应当结婚的疾病且久治不愈,杜某向法院起诉离婚。下列哪项是正确的?(  )

A.    法院应判决撤销该婚姻

B.    法院应判决宣告该婚姻无效

C.    对该法院的审理应当进行调解

D.    当事人可以对法院的处理结果依法提起上诉

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关于货币犯罪,下列哪一选项是正确的?

A. 以货币碎片为材料,加入其他纸张,制作成假币的,属于变造货币

B. 将金属货币熔化后,制作成较薄的、更多的金属货币的,属于变造货币

C. 将伪造的货币赠与他人的,属于使用假币

D. 运输假币并使用假币的,按运输假币罪从重处罚

解析:①根据《中华人民共和国刑法》第172条规定,使用假币是指在对方不知情的情况下,以假币当作真币来用于流通使用,既可以是以外表合法的方式使用假币,如购买商品、存入银行、赠与他人,或者将假币用于缴纳罚金或者罚款等,也可以是以非法的方式使用货币,如将假币用于赌博。此外,将假币交付给不知情的他人使用的,以及向自动售货机中投入假币以取得商品的,均成立使用假币罪。故C选项说法是正确的。②根据《中华人民共和国刑法》第173条规定,变造货币,是指没有货币发行权的人采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法对真币进行变更、加工,做成类似于真货币的货币,改变货币面额的行为。但如果加工的程度导致变造后的货币与变造前的货币丧失同一性,则属于伪造货币,即指没有货币发行权的人仿造真币的外观制作类似于真币的货币。选项A与选项B中,加工后的纸币或金属货币与加工前的货币都已经丧失同一性,所以属于伪造货币,因此B选项说法都是错误的。③根据《关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》第2条第2款的规定,行为人运输假币构成犯罪又有使用假币行为的,构成运输假币罪与使用假币罪,应当实行数罪并罚,因此D选项说法是错误的。

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商业银行应要求借款人提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保,包括但不限于资产抵押、股权质押、第三方保证,以及符合法律规定的其他形式的担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0174-78dc-c01c-868af7467e00.html
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民事诉讼代理中代理人代理不受委托人意志约束。
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伪造货币罪侵犯的客体是( )

A. 购买假币罪

B. 金融机构

C. 货币

D. 国家货币管理制度

解析:伪造货币罪侵犯的的客体是国家货币管理制度,侵犯对象是国内市场流通的或兑换的人民币和境外货币。

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人力资源部门负责洗钱风险管理的人力资源保障。
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商业银行应当严格执行营业机构重要岗位( )的制度。

A. 强制休假

B. 请假

C. 轮岗制度

D. 离岗审计

E. 突击审计

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中国人民银行行长的人选,根据国家主席的提名,由全国人民代表大会决定。( )
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白某的丈夫外出打工五年未归,也没有任何音讯,白某欲改嫁。下面说法正确的是(  )。

A.    某的丈夫视为死亡,白某可以直接改嫁

B.    白某的丈夫不论是生还是死,白某均可以改嫁

C.    白某的丈夫经人民法院宣告失踪后,白某可以改嫁

D.    白某的丈夫经人民法院宣告死亡后,白某可以改嫁

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