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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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判断题
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为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
商业银行应( )授信工作尽职调查岗位,明确岗位职责和工作要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb5e-01f9-c017-aa54c409c700.html
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商业银行的营业时间应当方便客户,并予以公告。商业银行应当在公告的营业时间内营业,不擅自停止营业或者缩短营业时间。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a0-4ad9-c01c-868af7467e00.html
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《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》指出如果抵质押物被托管方持有,商业银行应确保托管方将抵质押物与其自有资产分离,并对托管资产实物与账目进行有效动态管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0178-5998-c01c-868af7467e00.html
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甲在某服装店加工衣服一件,因不能支付加工费,与店主协商,将甲的手表留下,以后交费取表,则该店对表享有()
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甲明知合法持卡人李某不会归还透支款,但经李某同意后仍在商场使用其信用卡透支的,甲的行为成立信用卡诈骗罪,属于“恶意透支”的情形
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01cb-839d-c01c-868af7467e00.html
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国务院实行总理负责制。( )
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金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f0-e7fb-c01c-868af7467e00.html
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商业银行之间应加强合作,相互征询集团客户的资信时,应按商业原则依法提供必要的信息和查询协助。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0170-d540-c01c-868af7467e00.html
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剥夺政治权利作为一种附加刑主要包括( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5511-4ed4-c066-93a24d854e00.html
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( )是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下,某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。
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判断题
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内控合规部试题库(2000道)

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
商业银行应( )授信工作尽职调查岗位,明确岗位职责和工作要求。

A. 设立独立的

B. 按工作需要设立

C. 按本行实际设立

D. 按照工作重要性和复杂程度设立

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb5e-01f9-c017-aa54c409c700.html
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商业银行的营业时间应当方便客户,并予以公告。商业银行应当在公告的营业时间内营业,不擅自停止营业或者缩短营业时间。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a0-4ad9-c01c-868af7467e00.html
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《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》指出如果抵质押物被托管方持有,商业银行应确保托管方将抵质押物与其自有资产分离,并对托管资产实物与账目进行有效动态管理。
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甲在某服装店加工衣服一件,因不能支付加工费,与店主协商,将甲的手表留下,以后交费取表,则该店对表享有()

A. 抵押权

B. 质权

C. 留置权

D. 典权

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甲明知合法持卡人李某不会归还透支款,但经李某同意后仍在商场使用其信用卡透支的,甲的行为成立信用卡诈骗罪,属于“恶意透支”的情形

解析:“恶意透支”类型的信用卡诈骗罪是身份犯,只能由李某构成,甲的行为不构成“恶意透支”类型的信用卡诈骗罪。

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国务院实行总理负责制。( )
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金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
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商业银行之间应加强合作,相互征询集团客户的资信时,应按商业原则依法提供必要的信息和查询协助。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0170-d540-c01c-868af7467e00.html
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剥夺政治权利作为一种附加刑主要包括( )

A. 剥夺选举权和被选举权

B. 剥夺担任国家机关职务的权利

C. 剥夺对国家机关及其工作人员提出批评和建议的权利

D. 剥夺言论出版集会结社游行示威自由的权利

E. E.剥夺担任国有公司企业、事业单位和人民团体领导职务的权利

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( )是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下,某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

A. 市场价值

B. 清算价值

C. 投资价值

D. 残余价值

解析:根据《金融不良资产评估指导意见(试行)》第二十一条规定,市场价值是指自愿买方和自愿卖方在各自理性行事且未受任何强迫压制的情况下,某项资产在基准日进行正常公平交易的价值估计数额。

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