答案：B
解析：理（董）事长为反洗钱工作的最终责任人，反洗钱工作领导小组组长、副组长为第一责任人，相关反洗钱小组成员为直接责任人。
答案：B
解析：理（董）事长为反洗钱工作的最终责任人，反洗钱工作领导小组组长、副组长为第一责任人，相关反洗钱小组成员为直接责任人。
A. 记过处分
B. 批评教育
C. 诫勉谈话或通报教育
D. 经济处罚
A. 严禁授意、指使、强令他人违规操作，或接受他人授意、指使、强令违规操作且不举报
B. 严禁跨县区发放农户贷款
C. 严禁擅自或超越权限与客户达成和解协议
D. 严禁代客户保管财物、证件、密码及其他贵重物品
解析：金融机构可适当调高其风险评级
A. 发行时间
B. 面额
C. 图案及式样
D. 规格
解析：捡拾信用卡并使用的行为构成信用卡诈骗罪，其中欺骗的对象是商场的收银员，而遭受财产损失的是张某。
A. 季度
B. 半年
C. 年
D. 月
解析：假币犯罪侵犯的客体是货币的公共信用，白纸不属于假币犯罪的对象，用白纸冒充假币卖给他人仅侵犯了他人的财产权，因此，不构成假币犯罪，而成立诈骗罪。
A. 内部审计部门
B. 内控管理职能部门
C. 风险管理部门
D. 业务部门
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第四十三条：商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，应根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。
A. 专业水平
B. 工作效率
C. 协调沟通
D. 服务态度及服务效果
