答案：B
解析：我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度作出统一明确的要求。
答案：B
解析：我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度作出统一明确的要求。
A. 出生在我国的人
B. 具有我国国籍的人
C. 享有政治权利的人
D. 年满18周岁具有我国国籍的人
A. 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单
B. 冒用他人的汇票、本票、支票
C. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
D. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物
E. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用
解析：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪客观方面表现为：①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用；②明知是作废的汇票、本票、支票而使用；③冒用他人的汇票、本票、支票；④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物；⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。A选项属于金融凭证诈骗罪。故本题选BCDE。
A. 市场风险
B. 策略风险
C. 法律风险
D. 声誉风险
A. 监督
B. 督导
C. 管理
D. 评价
解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第七条：归口管理部门对职能部门制度管理工作进行监督，职能部门应采纳落实相关意见，并及时反馈。
A. 建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围
B. 制定行为守则及其细则,并确保实施
C. 每年将员工行为评估结果向理（董）事会报告
D. 建立全机构员工管理信息系统
