答案：A
答案：A
A. 设立独立的
B. 按工作需要设立
C. 按本行实际设立
D. 按照工作重要性和复杂程度设立
A. 法律
B. 行政法规
C. 法律、行政法规的规定
D. 法律、行政法规和部门规章的规定
A. 甲构成贷款诈骗罪，乙不构成犯罪
B. 甲构成骗取贷款罪，乙不构成犯罪
C. 甲构成骗取贷款罪，乙构成违法发放贷款罪
D. 甲不构成骗取贷款罪，乙构成违法发放贷款罪
解析：骗取贷款罪和贷款诈骗罪的成立，要求行为人使用欺骗方法骗取银行或者其他金融机构贷款：如果行为人具有非法占有目的，则构成贷款诈骗罪；如果无法证明行为人具有非法占有目的，则构成骗取贷款罪。本案中，甲没有使用欺骗手段骗取农村信用社中决定发放贷款的乙，甲既不成立贷款诈骗罪，也不成立骗取贷款罪，因为要成立骗取财物类型的犯罪，要求行为人实施欺骗行为，欺骗有权处分财物的人，使其陷入处分财产的错误认识，进而处分财产。农村信用社主任乙明知甲不符合贷款条件，仍然发放贷款，造成重大经济损失的，成立违法发放贷款罪。综上，本案中甲不成立犯罪，乙构成违法发放贷款罪。A、B、C选项说法错误，D选项说法正确。
A. 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C. 反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D. 对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易
解析：不可以
