答案:A
答案:A
解析:不仅是满足外部监管的要求。
A. 国家的利益
B. 集体的利益
C. 社会的利益
D. 其他公民的合法自由和权利
A. 市场风险
B. 流动性风险
C. 信用风险
D. 操作风险
A. 由于自己为家庭生活付出较多义务,请求甲予以补偿
B. 由于自己专门为家庭生活操持,未参加工作,请求法院判决确认双方约定婚后所得归各自所有的协议显失公平,归于无效
C. 由于离婚后生活困难,请求甲给予适当帮助
D. 由于甲与他人同居导致双方离婚,请求甲给予损害赔偿
A. 关系人
B. 政府部门
C. 国有企业
D. 经商业银行审查、评估,确认借款人资信良好的
A. 10
B. 7
C. 15
D. 5
A. 大额交易和可疑交易报告制度
B. 反洗钱绩效考核制度
C. 反洗钱内部评估制度
D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度
A. 与银行工作人员相勾结,使用伪造的银行存单,骗取银行巨额存款的,只能构成票据诈骗罪,不构成金融凭证诈骗罪
B. 单位以非法占有目的骗取银行贷款的,不能以贷款诈骗罪追究单位的刑事责任,但可以该罪追究策划人员的刑事责任
C. 购买意外伤害保险,制造自己意外受重伤假象,骗取保险公司巨额保险金的,仅构成保险诈骗罪,不构成合同诈骗罪
D. 签订合同时并无非法占有目的,履行合同过程中才产生非法占有目的,后收受被害人货款逃匿的,不构成合同诈骗罪
解析:①按照《中华人民共和国刑法》第194条第1款规定,票据诈骗罪中的“票据”包括汇票、本票和支票,不包括银行存单;按照《中华人民共和国刑法》第194条第2款规定,金融凭证诈骗罪中的“金融凭证”包括委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证。故使用伪造的金融凭证进行诈骗的,成立金融凭证诈骗罪。当然,行为人与银行工作人员相勾结,使用伪造的银行存单,骗取银行巨额存款的,如果欺骗了处分财产的银行领导,则成立金融凭证诈骗罪与职务侵占罪的想象竞合犯;如果与具有处分财产权限的银行领导相勾结的,则成立职务侵占罪的共犯。A选项说法错误。②2014年4月24全国人大常委会《关于<中华人民共和国《中华人民共和国刑法》>第三十条的解释》规定,公司、企业、事业单位、机关、团体等单位实施《中华人民共和国刑法》规定的危害社会的行为,《中华人民共和国刑法》分则和其他法律未规定追究单位的刑事责任的,对组织、策划、实施该危害社会行为的人依法追究刑事责任。由于《中华人民共和国刑法》没有规定单位成立贷款诈骗罪,单位实施贷款诈骗行为的,不能追究单位贷款诈骗罪的刑事责任,只能也应当追究负责任的自然人贷款诈骗罪的刑事责任。B选项说法正确。③保险诈骗罪与合同诈骗罪之间不是对立关系,存在法条竞合关系,因为保险诈骗罪必然利用保险合同实施诈骗,二者具有构成要件的包容性,故保险诈骗罪是特殊法条,合同诈骗罪是普通法条。当然,《中华人民共和国刑法》理论上也有不同观点,认为保险诈骗的行为既成立保险诈骗罪,也成立合同诈骗罪,属于想象竞合犯。无论主张哪种观点,行为人骗取保险金的行为总是符合合同诈骗罪的犯罪构成要件,既成立保险诈骗罪,也成立符合合同诈骗罪,从一重罪论处,但不能数罪并罚。C选项说法错误。④合同诈骗罪的行为发生在签订、履行合同过程中,既包括在签订合同时存在非法占有目的,进而骗取对方当事人财物的行为,也包括在履行合同过程中产生非法占有目的,从而骗取对方当事人财物的行为。如果行为人收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产之后,才产生非法占有目的,但仅仅是逃匿,而没有采取虚构事实、隐瞒真相的手段使对方免除其债务的,属于单纯逃债的行为,不成立犯罪。因此,行为人签订合同时虽无非法占有目的,但履行合同过程中产生了非法占有目的,然后骗取被害人货款后逃匿的,成立合同诈骗罪。D选项说法错误。