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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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判断题
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对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。

答案:B

解析:每半年审核一次

内控合规部试题库(2000道)
银行业监督管理的目标是保持币值的稳定,并以此促进经济增长。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-830f-c01c-868af7467e00.html
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关于罪刑法定原则,下列哪些选项是正确的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5519-c162-c066-93a24d854e00.html
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提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有( )。
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当事人互负债务,有先后履行顺序,( )先履行债务一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行请求
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农信机构审计部门负责对案防工作进行审计监督,加大对重点案件风险隐患的监督检查,对涉案问题整改进行督导,履行以下哪些职责?
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当银行业金融机构的股东发生变更时,该股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少,必须报经中国银监会批准?( )
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商业银行应设立( ),具有充分独立性的内部审计部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb53-0fbe-c017-aa54c409c700.html
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商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0171-43a5-c01c-868af7467e00.html
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商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同,合同应当约定( )。
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私营经济是社会主义市场经济的重要组成部分。( )
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内控合规部试题库(2000道)
题目内容
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判断题
)
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内控合规部试题库(2000道)

对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。

答案:B

解析:每半年审核一次

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
银行业监督管理的目标是保持币值的稳定,并以此促进经济增长。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0190-830f-c01c-868af7467e00.html
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关于罪刑法定原则,下列哪些选项是正确的?

A. 罪刑法定原则的本质是通过限制国家刑罚权,更好地保护国民的自由与人权,这符合《中华人民共和国刑法》“保护人民”的任务要求

B. 罪刑法定原则的理念和内容贯穿并规制制刑权、求刑权、量刑权以及执行权,任何司法机关与个人都没有超越法律的特权

C. 个案裁判过程中法官享有自由裁量权,法官可以在合理范围内突破法律规定,这是罪刑法定原则灵活性的表现

D. 为贯彻民主主义,司法人员处理案件过程中应以民意弥补法律规定的滞后性,这是实现司法公平、公正的需要

解析:①由于《中华人民共和国刑法》的制裁手段是剥夺犯罪人的生命、自由或者财产,故作为《中华人民共和国刑法》基本原则的罪刑法定原则的本质是通过限制国家刑罚权,以便更好地保护国民的自由和人权。而《中华人民共和国刑法》的任务是通过打击犯罪来实现保护人民的目的。因此罪刑法定原则与《中华人民共和国刑法》任务是一致的、统一的。A选项说法正确。②罪刑法定原则是《中华人民共和国刑法》的基本原则,其理念与内容贯穿刑事立法、司法和执行,因此,无论是制刑权(立法权)、求刑权(起诉权)、量刑权(审判权)还是执行权,都应当受制于罪刑法定原则,任何机关、单位、组织或者个人,都没有超越法律的特权,都必须遵守罪刑法定原则的要求。B选项说法正确,C选项说法错误。③民主主义是罪刑法定原则的理论基础之一,即诸如犯罪与刑罚这些关系到国民基本和重大事项的内容,必须由国民或者国民选举的代表(在我国,就是指全国人民代表大会及其常委会)以立法方式加以决定,即刑事立法必须体现国民的意志。但是,国民意志体现在法律之中,故定罪量刑时坚持“以事实为根据、以法律为准绳”就是对国民意志的最大的尊重,司法实践不得以民意为借口而以网民们的意见为定罪量刑的根据,否则,会以“民主”的名义侵犯人权,毕竟网民意见具有非理性和不确定的特点。D选项说法错误。

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提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构,国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有( )。

A. 责令改正

B. 并处20万元以上50万元以下罚款

C. 逾期不改正,责令停业整顿

D. 构成犯罪的,依法追究刑事责任

E. 逾期不改正的,吊销经营许可证

解析:《银行业监督管理法》第46条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:①未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;②拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;③提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;④未按照规定进行信息披露的;⑤严重违反审慎经营规则的;⑥拒绝执行本法第37条规定的措施的。故本题选ABCDE。

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当事人互负债务,有先后履行顺序,( )先履行债务一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行请求

A. 可以

B. 应该

C. 不得

D. 应当

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农信机构审计部门负责对案防工作进行审计监督,加大对重点案件风险隐患的监督检查,对涉案问题整改进行督导,履行以下哪些职责?

A. 将案防工作纳入年度审计计划,对本级案防工作进行审计监督;负责对重点案件风险隐患进行监督检查,督促问题整改;

B. 及时向监事会报告审计发现,提出案防工作建议。

C. 指导督促本条线开展案件调查问责工作。

D. 部署、推进本机构开展员工行为排查。

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当银行业金融机构的股东发生变更时,该股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少,必须报经中国银监会批准?( )

A. 5%以上时

B. 10%以上时

C. 一亿元以上

D. 5000万元以上

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商业银行应设立( ),具有充分独立性的内部审计部门。

A. 高度集权

B. 层级分明

C. 讲求效率

D. 全行系统垂直管理

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商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制。
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商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同,合同应当约定( )。

A. 贷款种类

B. 借款用途、金额和利率

C. 还款期限和还款方式

D. 违约责任和双方认为需要约定的其他事项

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私营经济是社会主义市场经济的重要组成部分。( )
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