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内控合规部试题库（2000道）

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内控合规部试题库（2000道）

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代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

答案：A

内控合规部试题库（2000道）

国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。

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（）不属于借用金融机构进行洗钱的技巧。

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某公司以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，只处罚个人，不处罚单位。

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金融机构申请开办电子银行业务，根据电子银行业务的不同类型，分别适用审批制和报告制。利用互联网等开放性网络或无线网络开办的电子银行业务，包括网上银行、手机银行和利用掌上电脑等个人数据辅助设备开办的电子银行业务，适用（）制。

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从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金，或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动涉及金额1000万元以上为银行金融机构突发事件。

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商业银行开展风险暴露分类时，应根据不同风险暴露类别的划分标准，将资产划人相应的风险暴露类别。对不符合主权风险暴露、金融机构风险暴露、零售风险暴露、股权风险暴露、其他风险暴露划分标准且承担信用风险的资产，应纳人（）处理。

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商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

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银行业金融机构未经批准而设立分支机构，没有取得违法收入的，监管机构可以不予处罚。（）

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商业银行所使用的定价和估值模型中的风险因素都应包含在内部模型中，如未包含也不用做特别说明。

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商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，对分支机构实施有效的管理和监控，但不得锁定分支机构的业务权限。

题目内容

(

判断题

)

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内控合规部试题库（2000道）

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

答案：A

相关题目

国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。

A. 十日

B. 二十日

C. 三十日

D. 十五日

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（）不属于借用金融机构进行洗钱的技巧。

A. 匿名存款

B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益

C. 控制银行和其他金融机构

D. 建立空壳公司

解析：最常见的洗钱方式有借用金融机构、藏身于保密天堂、使用空壳公司、利用现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。其中借用金融机构洗钱的技巧包括匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

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解析：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

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A. 报告

B. 审批

C. 备案

D. 申请

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从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金，或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动涉及金额1000万元以上为银行金融机构突发事件。

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A. 主权风险暴露

B. 金融机构风险暴露

C. 股权风险暴露

D. 公司风险暴露

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商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或（）制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

A. 定期休假

B. 合理休假

C. 强制休假

D. 鼓励休假

解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第十九条：商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

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银行业金融机构未经批准而设立分支机构，没有取得违法收入的，监管机构可以不予处罚。（）

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商业银行所使用的定价和估值模型中的风险因素都应包含在内部模型中，如未包含也不用做特别说明。

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商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，对分支机构实施有效的管理和监控，但不得锁定分支机构的业务权限。

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