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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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客户风险评估及等级划分操作流程主要包括收集信息、筛选分析信息、人工初评、系统复评四个步骤,最终确定客户风险等级。

答案:B

解析:系统初评,人工复评

内控合规部试题库(2000道)
下列哪些情形应以破坏计算机信息系统罪论处?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5526-d770-c066-93a24d854e00.html
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农信机构应当建立完善突发事件应急管理体制机制,建立健全突发事件应急预案体系,加强预防与应急准备、监测与预警、处置与恢复等工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d6-9e33-c01c-868af7467e00.html
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任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd7-17f3-c017-aa54c409c700.html
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农信机构被其他金融管理机构、执法部门罚没单个机构处罚1000万以上应向监管部门24小时内报突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01da-a8b9-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应当建立与其战略目标相一致的( )连续性管理体系,明确组织结构和管理职能。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cba5-1be9-c017-aa54c409c700.html
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商业银行可以经营下列哪些业务? ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54f7-2171-c066-93a24d854e00.html
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个人贷款申请应具备的条件:( )
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在人民检察院、公安机关、国家安全机关立案侦查或者在人民法院受理案件以后,逃避侦查或者审判的,( )追诉期限的限制
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc88-1090-c017-aa54c409c700.html
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借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还的贷款,应至少划分为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb61-ac52-c017-aa54c409c700.html
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债权人撤销权除斥期间自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起( )行使
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc34-60eb-c017-aa54c409c700.html
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题目内容
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判断题
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内控合规部试题库(2000道)

客户风险评估及等级划分操作流程主要包括收集信息、筛选分析信息、人工初评、系统复评四个步骤,最终确定客户风险等级。

答案:B

解析:系统初评,人工复评

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
下列哪些情形应以破坏计算机信息系统罪论处?

A. 甲采用密码破解手段,非法进入国家尖端科学技术领域的计算机信息系统,窃取国家机密

B. 乙因与单位领导存在矛盾,即擅自对单位在计算机中存储的数据和应用程序进行修改操作,给单位的生产经营管理造成严重的混乱

C. 丙通过破解密码的手段,进入某银行计算机信息系统,为其朋友的银行卡增加存款额10万元

D. 丁为了显示自己在计算机技术方面的本事,设计出一种计算机病毒,并通过互联网进行传播,影响计算机系统正常运行,造成严重后果

解析:①依据《中华人民共和国刑法》第286条规定,破坏计算机信息系统罪,是指违反国家规定,对计算机信息系统功能进行删除、修改、增加、干扰,造成计算机信息系统不能正常运行,或者违反国家规定,对计算机信息系统中存储、处理或者传输的数据和应用程序进行删除、修改、增加的操作,或者故意制作、传播计算机病毒等破坏性程序,影响计算机系统的正常运行,后果严重的行为。故选项B、D中的行为符合破坏计算机信息系统罪的犯罪构成,应以破坏计算机信息系统罪定罪。B、D选项说法正确。②选项A中,甲非法进入国家尖端科学技术领域的计算机信息系统,窃取国家机密,依据《中华人民共和国刑法》第285条、第282条规定,构成非法侵入计算机信息系统罪与非法获取国家秘密罪,属于牵连犯,应按照其中一个重罪处罚。故A选项说法错误。③选项C中,丙进入某银行计算机系统,为其朋友的银行卡增加存款数额10万元的行为,依据《中华人民共和国刑法》第287条规定,是利用计算机信息系统实施的盗窃行为,应以盗窃罪论处。故C选项说法错误。

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农信机构应当建立完善突发事件应急管理体制机制,建立健全突发事件应急预案体系,加强预防与应急准备、监测与预警、处置与恢复等工作。
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任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。

A. 中国银行业监督管理委员会

B. 人民法院

C. 反洗钱行政主管部门或者检察机关

D. 反洗钱行政主管部门或者公安机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd7-17f3-c017-aa54c409c700.html
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农信机构被其他金融管理机构、执法部门罚没单个机构处罚1000万以上应向监管部门24小时内报突发事件。
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商业银行应当建立与其战略目标相一致的( )连续性管理体系,明确组织结构和管理职能。

A. 业务

B. 管理

C. 经营

D. 工作

解析:根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》(银监发〔2014〕40号),第三十条:商业银行应当建立与其战略目标相一致的业务连续性管理体系,明确组织结构和管理职能,制定业务连续性计划,组织开展演练和定期的业务连续性管理评估,有效应对运营中断事件,保证业务持续运营。

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商业银行可以经营下列哪些业务? ( )

A. 代理发行、代理兑付、承销政府债券

B. 买卖政府债券、金融债券

C. 买卖、代理买卖外汇

D. 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

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个人贷款申请应具备的条件:( )

A. 借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

B. 贷款用途明确合法

C. 贷款申请数额、期限和币种合理

D. 借款人具备还款意愿和还款能力

E. 借款人信用状况良好,无重大不良信用记录

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在人民检察院、公安机关、国家安全机关立案侦查或者在人民法院受理案件以后,逃避侦查或者审判的,( )追诉期限的限制

A. 要受

B. 应受

C. 视情况受

D. 不受

解析:《中华人民共和国刑法》第八十八条

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借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还的贷款,应至少划分为( )类。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

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债权人撤销权除斥期间自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起( )行使

A. 两年内

B. 一年内

C. 九个月内

D. 六个月内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc34-60eb-c017-aa54c409c700.html
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