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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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对于来自高风险国家或地区、从事高风险职业或行业、申请开通或办理高风险业务的客户,要参照高风险客户风险分类控制措施规定,采取强化的尽职调查。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
对人民币真币加工处理,使100元面额变为50元面额的,属于变造货币
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c7-de97-c01c-868af7467e00.html
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根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法(试行)》,农信机构要根据监管制度、合规管理、内部控制等要求,确定各重点业务案件的()及可能发案的风险点,有利于行社在制度修订过程中,精准防控,采取适当的内部控制措施,强化内部控制保障,确保案件风险整体可控。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cca3-f609-c017-aa54c409c700.html
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银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照违法发放贷款罪的规定( )。
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关于正当防卫的论述,下列哪一选项是正确的?
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下列哪些行为成立使用假币罪(不考虑数额)?
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商业银行从事授信尽职调查的人员应具备较完备的授信、法律、财务等知识,接受相关培训,并依( )原则开展工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54d3-6fe5-c066-93a24d854e00.html
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()应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb98-febd-c017-aa54c409c700.html
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国务院有权决定全国或个别省、自治区、直辖市进入紧急状态。( )    
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《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)规定,客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形,银行业机构有权()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccdb-5074-c017-aa54c409c700.html
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贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满,借款人未履行其债务的,贷款人可以继续保管定期存单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017b-a40b-c01c-868af7467e00.html
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内控合规部试题库(2000道)

对于来自高风险国家或地区、从事高风险职业或行业、申请开通或办理高风险业务的客户,要参照高风险客户风险分类控制措施规定,采取强化的尽职调查。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
对人民币真币加工处理,使100元面额变为50元面额的,属于变造货币

解析:对人民币真币加工处理,使100元面额变为50元面额的,没有改变货币的材料,只是将真货币的材料改变其面值或者数量,属于变造货币。

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根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法(试行)》,农信机构要根据监管制度、合规管理、内部控制等要求,确定各重点业务案件的()及可能发案的风险点,有利于行社在制度修订过程中,精准防控,采取适当的内部控制措施,强化内部控制保障,确保案件风险整体可控。

A. 易发环节

B. 风险控制关键点

C. 易发部位

D. 关键环节

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银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照违法发放贷款罪的规定( )。

A. A.从重处罚

B. B.加重处罚

C. C.减轻处罚

D. D.从轻处罚

解析:《中华人民共和国刑法》第一百八十六条内容

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关于正当防卫的论述,下列哪一选项是正确的?

A. 甲将罪犯顾某扭送派出所途中,在汽车后座上死死摁住激烈反抗的顾某头部,到派出所时发现其已窒息死亡。甲成立正当防卫

B. 乙发现齐某驾驶摩托车抢劫财物即驾车追赶,2车并行时摩托车撞到护栏,弹回与乙车碰撞后侧翻,齐某死亡。乙不成立正当防卫

C. 丙发现邻居刘某(女)正在家中变造假币,即将刘某家价值6000元的防盗门砸坏,阻止其进行。丙成立正当防卫

D. 丁开枪将正在偷越国(边)境的何某打成重伤。丁成立正当防卫

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下列哪些行为成立使用假币罪(不考虑数额)?

A. 用假币缴纳罚款

B. 用假币兑换外币

C. 在朋友结婚时,将假币塞进红包送给朋友

D. 与网友见面时,显示假币以证明经济实力

解析:使用假币罪,是将假币作为真货币而置于流通,但要求以对方不明知是假币为前提,如果对方明知是假币,则成立出售假币罪(对方可能成立购买假币罪)。常见的“使用”假币行为包括:以外表合法的方式使用假币(如购买商品、存入银行、赠与他人,或者将假币用于缴纳罚金或者罚款等);以非法的方式使用货币(如将假币用于赌博);将假币交付给不知情的他人使用的(成立使用假币罪的间接正犯);向自动售货机中投入假币以取得商品的;使用假币兑换另一种货币的,如在金融机构用假币兑换另一种真货币,或者使用假币与他人进行黑市交易以通常价格兑换另一种真货币的;国家工作人员收受贿赂(真币)后,立即将相应面值的假币上交给检察机关,以掩盖其受贿事实的。以下行为不属于“使用”假币:向知情的人交付假币,或者委托他人保管假币;伪造的共犯人之间分配假币;向知情的人出售假币的;将假币作为证明自己信用能力的资本而给他人察看的。因此,A、B、C选项成立使用假币罪,D选项不成立使用假币罪。

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商业银行从事授信尽职调查的人员应具备较完备的授信、法律、财务等知识,接受相关培训,并依( )原则开展工作。

A. 关系人回避

B. 授信流程

C. 公平

D. 诚信

E. 公正

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54d3-6fe5-c066-93a24d854e00.html
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()应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A. 高级管理层

B. 监事会

C. 董事会

D. 法定代表人

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国务院有权决定全国或个别省、自治区、直辖市进入紧急状态。( )    
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0199-64fc-c01c-868af7467e00.html
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《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)规定,客户出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形,银行业机构有权()。

A. 拒绝开户

B. 拒绝办理业务

C. 上报可疑交易

D. 调高客户风险等级

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贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满,借款人未履行其债务的,贷款人可以继续保管定期存单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017b-a40b-c01c-868af7467e00.html
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