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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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判断题
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金融行动特别工作组对于申请国或地区的评估重点是,考察了解该国或地区是否将洗钱和资助恐怖活动定为刑事犯罪、是否履行客户尽职调查、交易记录保存和可疑交易报告等义务

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f5-7264-c01c-868af7467e00.html
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某国间谍戴某,结识了我某国家机关机要员黄某。戴某谎称来华投资建厂需了解政策动向,让黄某借工作之便为其搞到密级为“机密”的《内参报告》四份。戴某拿到文件后送给黄某一部手机,并为其子前往某国留学提供了6万元资金。对黄某的行为如何定罪处罚?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc62-f8c7-c017-aa54c409c700.html
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商业银行计量操作风险监管资本应符合《商业银行操作风险监管资本计量指引》规定的条件,经中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)批准后方可实施。未经银监会批准,商业银行不得变更操作风险监管资本计量方法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0178-1f3a-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用( )等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54ca-0c6c-c066-93a24d854e00.html
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户( ),或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况,导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息,或给商业银行带来其他损失的可能性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54d1-2324-c066-93a24d854e00.html
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内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和( )参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
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下列是不移转占有的担保物权是()
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根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法(试行)》,员工行为评估报告应至少包括本机构从业人员行为管理的相关情况、不当行为表现及原因分析、整改措施等内容,且每()向党委会提请专题报告,进行专题研究,并上报省联社内控合规部。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccae-630d-c017-aa54c409c700.html
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省农信联社和各行社应建立()()()的从业人员行为管理体系,并明确理(董)事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在员工行为管理中的职责分工。
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协助查询、冻结、扣划工作应当遵循的原则是( )。
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内控合规部试题库(2000道)

金融行动特别工作组对于申请国或地区的评估重点是,考察了解该国或地区是否将洗钱和资助恐怖活动定为刑事犯罪、是否履行客户尽职调查、交易记录保存和可疑交易报告等义务

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f5-7264-c01c-868af7467e00.html
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某国间谍戴某,结识了我某国家机关机要员黄某。戴某谎称来华投资建厂需了解政策动向,让黄某借工作之便为其搞到密级为“机密”的《内参报告》四份。戴某拿到文件后送给黄某一部手机,并为其子前往某国留学提供了6万元资金。对黄某的行为如何定罪处罚?

A. 资助危害国家安全犯罪活动罪、非法获取国家秘密罪,数罪并罚

B. 为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密、情报罪与受贿罪,数罪并罚

C. 非法获取国家秘密罪、受贿罪,数罪并罚

D. 故意泄露国家秘密罪、受贿罪,从一重罪处断

解析:①国家机关机要员黄某故意为某国间谍戴某(其谎称来华投资)提供四份“机密”《内参报告》,其行为构成为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密情报罪。其行为同样符合故意泄露国家秘密罪、非法获取国家秘密罪的构成要件,但故意泄露国家秘密罪、非法获取国家秘密罪与为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密情报罪是普通法条与特殊法条之间的法条竞合关系,应当适用特殊法条,即以为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密情报罪定罪处罚,不再认定为故意泄露国家秘密罪、非法获取国家秘密罪。②资助危害国家安全犯罪活动罪是指行为人为实施背叛国家罪、分裂国家罪、煽动分裂国家罪、武装叛乱、暴乱罪、颠覆国家政权罪、煽动颠覆国家政权罪等犯罪的人提供经费、场所和物资的行为。如果参加具体犯罪的,以共犯论处。本案中难以认定上述行为,故黄某的行为不成立资助危害国家安全犯罪活动罪。③此外,对于国家工作人员受贿后为他人谋取利益的行为又成立其他犯罪的,除了刑法第399条第4款规定以外,都应当以受贿罪与其他犯罪数罪并罚。综上,本题B选项说法正确,D选项说法错误。

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商业银行计量操作风险监管资本应符合《商业银行操作风险监管资本计量指引》规定的条件,经中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)批准后方可实施。未经银监会批准,商业银行不得变更操作风险监管资本计量方法。
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商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用( )等。

A. 交易限额

B. 止损限额

C. 错配限额

D. 期权限额

E. 风险价值限额

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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户( ),或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况,导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息,或给商业银行带来其他损失的可能性。

A. 多头授信

B. 过度授信

C. 授信失当

D. 未按规定授信

E. 不适当分配授信额度

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内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和( )参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。

A. 董事长

B. 全体员工

C. 股东

D. 独立董事

解析:根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》(银监发〔2014〕40号),第三条:内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。

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下列是不移转占有的担保物权是()

A. 抵押权

B. 动产质权

C. 不动产质权

D. 留置权

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根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法(试行)》,员工行为评估报告应至少包括本机构从业人员行为管理的相关情况、不当行为表现及原因分析、整改措施等内容,且每()向党委会提请专题报告,进行专题研究,并上报省联社内控合规部。

A. 季度

B. 半年

C. 年

D. 月

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省农信联社和各行社应建立()()()的从业人员行为管理体系,并明确理(董)事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在员工行为管理中的职责分工。

A. 覆盖全面

B. 责任明确

C. 授权明晰

D. 相互制衡

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协助查询、冻结、扣划工作应当遵循的原则是( )。

A. 依法合规

B. 诚实守信

C. 不损害客户合法权益

D. 维护自身合法权益

解析:根据《关于印发甘肃省农村信用社协助查询、冻结、扣划工作管理暂行办法的通知》(甘信联发〔2017〕150号),第五条:协助执行工作应当遵循依法合规、不损害客户合法权益以及维护自身合法权益的原则。

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