答案：A
答案：A
A. 风险防范
B. 行为管理
C. 风险排查
D. 整改工作
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 市场发展部门
A. 对自评估内部控制制度有效性和执行情况进行独立、客观的审计评价
B. 根据自评估管理要求，审计和检查反洗钱自评估工作相关的信息资料，提出审计意见和整改要求，并督促落实整改
C. 根据自评估工作控制有效性指标发现的本部门的问题进行及时、有效的整改
D. 持续检查各业务部门及授权管辖机构洗钱风险管理策略、制度和程序的执行情况，发现违反洗钱风险管理策略、制度和程序的情况，及时报告反洗钱工作领导小组并提出处理建议；对审计发现的问题，督促被审计单位限期整改，并按规定对整改情况进行复查
A. 排查范围
B. 排查项目
C. 排查计划
D. 排查时限
A. 侵占罪
B. 信用卡诈骗罪
C. 诈骗罪
D. 盗窃罪
解析：①对于存款来说，存款债权本身属于存款人占有，但存款债权指向的现金本身属于银行管理者占有。乙将借记卡交给甲保管，只意味着将借记卡本身交由甲保管，并不意味着将卡里的1.3万元钱也交给甲保管，故借记卡里记载的钱属于银行特定工作人员占有。甲使用乙的信用卡持卡购物进行刷卡消费的行为，属于“冒用他人信用卡”骗取财物的行为，成立信用卡诈骗罪，不成立侵占罪。A选项说法错误，B选项说法正确。②《中华人民共和国刑法》第266条后半段规定，犯诈骗罪，“本法另有规定的，依照规定。”除了普通诈骗罪的规定，《中华人民共和国刑法》还规定了一些特殊诈骗罪，即《中华人民共和国刑法》第192条至第200条规定的各种金融诈骗罪，以及《中华人民共和国刑法》第224条规定的合同诈骗罪。《中华人民共和国刑法》理论通说认为，规定这些特殊诈骗罪的法条与《中华人民共和国刑法》第266条是特别法条与普通法条的关系，根据特别法条优于普通法条的原则，对符合特殊诈骗罪构成要件的行为，应认定为特殊诈骗罪。甲的行为成立信用卡诈骗罪，故不再认定为诈骗罪。C选项说法错误。③盗窃罪与诈骗罪区分的关键在于，行为人是否实施了足以使对方产生处分财产的认识错误的欺骗行为（行为人未取得财产的情形），或者被害人是否基于认识错误而处分财产（行为人取得财产的情形）。甲冒用他人信用卡，欺骗收银员，使其产生错误认识了处分财产，行为人进而取得了财物，成立诈骗罪；甲并非完全违反收银员的意志而取得财物，故不成立盗窃罪。D选项说法错误。
