牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具备五年以上合规或风险工作经历，或者具有所在行业十年以上工作经历

A. 客户身份信息

B. 客户身份资料

C. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D. 客户账户记录

A. 高效执行

B. 恪尽职守

C. 认真负责

D. 谦虚谨慎

A. A．民营企业职工利用职务便利，挪用本单位资金，数额较大，超过三个月未还的

B. B．国家工作人员利用职务便利，挪用本单位资金并携款潜逃的

C. C．民营企业职工挪用本单位资金，数额较大，进行营利活动的

D. D．民营企业职工利用职务便利，挪用本单位资金，进行非法活动的

A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来

B. 银行员工为亲属和朋友代开账户

C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

A. 选举权和被选举权

B. 言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利

C. 担任国家机关职务的权利

D. 担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 道德风险