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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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判断题
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如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格,但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法,金融机构应向中国人民银行报告

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
银行机构的信息披露主要分为()两大类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54e8-e4bc-c066-93a24d854e00.html
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最高人民法院院长每届任期同全国人民代表大会每届任期相同,连续任职不得超过两届。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019a-095e-c01c-868af7467e00.html
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关于正当防卫,下列哪一选项是正确的是?
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基本制度类制度可以采用基本制度、基本规范、守则等形式。其他制度也可在名称中出现“基本”字样。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0186-3fac-c01c-868af7467e00.html
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金融机构开办衍生产品交易业务,应经( )审批。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb6e-5257-c017-aa54c409c700.html
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各行社应加强员工行为评估,结合员工行为日常排查和集中排查情况,撰写行社员工行为评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d0-7cec-c01c-868af7467e00.html
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《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd3-8e2b-c017-aa54c409c700.html
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白名单一般允许添加自然人客户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01df-b1b9-c01c-868af7467e00.html
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发送诈骗短信,受骗人上当后汇出5万元,但因误操作汇到无关第三人的账户,成立犯罪未遂
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ca-5e4a-c01c-868af7467e00.html
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《固定资产贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb7c-34a7-c017-aa54c409c700.html
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题目内容
(
判断题
)
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内控合规部试题库(2000道)

如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格,但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法,金融机构应向中国人民银行报告

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
银行机构的信息披露主要分为()两大类。

A. 股本信息披露

B. 会计信息披露

C. 监管要求的信息披露

D. 客户要求的信息披露

解析:根据银行从业资格考试《风险管理(中级,2016年版)》第393页,银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类。

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最高人民法院院长每届任期同全国人民代表大会每届任期相同,连续任职不得超过两届。( )
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关于正当防卫,下列哪一选项是正确的是?

A. 制服不法侵害人后,又对其实施加害行为,成立故意犯罪

B. 抢劫犯使用暴力取得财物,对抢劫犯立即进行追击的,不属于合法行为

C. 动物被饲主唆使侵害他人的,不是不法侵害

D. 基于过失而实施的侵害行为,不是不法侵害

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基本制度类制度可以采用基本制度、基本规范、守则等形式。其他制度也可在名称中出现“基本”字样。( )

解析:根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》(甘信联党发〔2019〕46号),第九条:该类制度可以采用基本制度、基本规范、守则等形式。其他制度不得在名称中出现“基本”字样。

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金融机构开办衍生产品交易业务,应经( )审批。

A. 中国人民银行

B. 国家金融监督管理局

C. 上级行

D. 地方金融监管部门

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各行社应加强员工行为评估,结合员工行为日常排查和集中排查情况,撰写行社员工行为评估报告。
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《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。

A. 3

B. 5

C. 2

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd3-8e2b-c017-aa54c409c700.html
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白名单一般允许添加自然人客户。( )

解析:不允许

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发送诈骗短信,受骗人上当后汇出5万元,但因误操作汇到无关第三人的账户,成立犯罪未遂

解析:行为人发送诈骗短信,受骗人虽然上当后汇出5万元,但行为人没有获得这笔款项,而是受骗人操作失误而汇给了无关的第三人,也就是说,行为人并没有因为自己的诈骗行为而获得财产收益。值得注意的是:诈骗罪的成立和既遂的判断对其行为结构有特殊的要求,即行为人的欺骗行为导致被骗人陷入处分财产的错误认识,被骗人基于该错误认识而处分了财产,行为人因此而取得财产、被害人遭受财产损失的,就成立诈骗罪既遂。所以本案中受骗人的财产损失虽然是行为人欺骗行为直接导致,即行为人的行为与被害人的财产损失之间存在因果关系,但行为人并未因此获得财产,故其行为仅成立诈骗罪未遂。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ca-5e4a-c01c-868af7467e00.html
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《固定资产贷款管理暂行办法》应归于何种立法层次?( )

A. 法律

B. 行政法规

C. 规章

D. 监管规范性文件

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