答案:A
答案:A
解析:一致
A. 舆情风险
B. 操作风险
C. 资金风险
D. 员工行为
A. 内部审计部门
B. 内控管理职能部门
C. 风险管理部门
D. 业务部门
解析:根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》(银监发〔2014〕40号),第四十三条:商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责,应根据分工协调配合,构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。
A. 风险排查
B. 集中排查
C. 综合治理
D. 专项排查
A. 信用卡诈骗罪
B. 诈骗罪
C. 盗窃罪
D. 侵占罪
解析:①本案中,银行卡属于甲所有。甲持有自己所有的银行卡去银行柜台办理密码挂失,取出1万多元现金的,加上银行职员没有被欺骗,故甲的行为不属于“冒用他人信用卡”骗取财物的情形,不构成信用卡诈骗罪或者诈骗罪。A、B选项说法错误。②乙以甲的名义办理银行卡,银行卡中记载的债权在法律上属于甲,即甲与银行之间存在债权债务关系。故甲从银行取走现金的,属于其债权实现的行为,不成立盗窃罪。但是,甲取出的现金属于乙所有,乙与甲之间存在金钱的保管关系,即乙所有、甲占有。如果事后甲将现金归还乙的,甲不成立犯罪;如果甲将现金非法据为己有,拒不退还的,应成立侵占罪。C选项说法错误,D选项说法正确。
A. 全流程管理原则
B. 协议承诺原则
C. 审慎经营原则
D. 实贷实付原则