答案：A
答案：A
A. 利益最大化要求
B. 与客户的事先约定
C. 客户的投资目标
D. 银行的利益
A. 可以为其提供资金账户
B. 可以为其将财产转换为金融票据
C. 可以为其将资金汇往境外
D. 以上三种做法都不合法
解析：洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其性质和来源而提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外，或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。根据《中华人民共和国刑法》第191条的规定，犯本罪的，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金：①提供资金账户的；②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；③通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；④协助将资金汇往境外的；⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。本题中，A选项、B选项、C选项均不合法。故本题选D。
A. 真实性、完整性和合法性
B. 真实性、合法性和有效性
C. 有效性、完整性和合法性
D. 有效性、真实性和完整性
解析：解析（出处）：《商业银行内部控制指引》第七十三条，商业银行应当严格执行账户管理的有关规定，认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性，对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查，防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。
A. 民事处分
B. 经济处罚
C. 刑事责任
D. 纪律处分
A. 内控合规部门
B. 审计部门
C. 纪检监督部门
D. 业务管理部门
A. 自然人
B. 境内非银行金融机构
C. 单个境内外银行
D. 境内非金融机构
解析：根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第三十四条，贷款公司由单个境内外银行全额出资设立。
A. 李某的行为不构成犯罪
B. 李某的行为构成受贿罪
C. 钱某的行为构成受贿罪的共犯
D. 钱某的行为构成利用影响力受贿罪
解析：①2016年4月18日最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第16条第2款规定，特定关系人索取、收受他人财物，国家工作人员知道后未退还或者上交的，应当认定国家工作人员具有受贿故意。国家工作人员李某知道自己的妻子钱某收取了张某的10万元后，明确要求钱某退还，钱某也表示同意的，表明李某没有接受钱财的意思，不具有受贿故意，不成立受贿罪，也不成立其他犯罪。②由于李某不成立受贿罪，按照共犯从属性说，非国家工作人员钱某也不可能成立受贿罪的共犯。③成立利用影响力受贿罪，要求国家工作人员至少许诺了为请托人谋取不正当利益，但不要求国家工作人员对行为主体的行为内容知情。钱某虽然收取了张某10万元，但李某并未承诺为张某谋取不正当利益，故钱某不成立利用影响力受贿罪。A选项说法正确，D选项说法错误。
