答案：B
解析：《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条规定，调查可疑交易活动时，调查人员需出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
答案：B
解析：《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条规定，调查可疑交易活动时，调查人员需出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
解析：资金不仅包括单位所有或实际控制的一切货币，还包括以货币形式表现出的所有单位其他财产。
A. 5000元以下
B. 1万元以下
C. 5万元以下
D. 10万元以下
A. 银行业监管部门
B. 商业银行章程
C. 人民银行
D. 市场监管部门
A. 本罪要求行为人以非法占有为目的
B. 只有自然人可以构成本罪
C. 申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
D. 申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，则已经构成骗取贷款
解析：骗取贷款、票据承兑、金融票证罪主观上不要求行为人以“非法占有为目的”。故A选项说法不正确。骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体。故B选项说法不正确。只要申请人提供了假证明、假材料，或者信贷资金没有按照申请时所承诺的用途去使用，都可以认为是欺骗。若给金融机构造成重大损失，则构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。故C选项说法正确。该罪要求“给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为”。对于虽然采用欺骗手段从银行获取贷款，但数额不大的，或者虽然数额较大但在案发前已经归还了贷款或者在案发后立即归还了贷款的，可以认为不属于“其他严重情节”，也没有给银行造成重大损失，不构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。故D选项说法不正确。
A. 5%
B. 8%
C. 10%
D. 15%
A. 与员工谈话记录
B. 走访及外围调查记录
C. 监控录像调阅记录
D. 员工行为排查登记表
E. 网点工作日志
A. 代位继承适用于法定继承和遗嘱继承
B. 被代位继承人必须是被继承人的子女，并且先于被继承人死亡
C. 代位继承人必须是被代位继承人的晚辈直系血亲
D. 被代位继承人须有继承权
