恒祥皮具厂为了扩大生产规模而欲向银行贷款200万元购买生产线。银行要求恒祥皮具厂提供担保，考虑到恒祥所拥有的注册商标具有较高知名度，双方遂协商以该注册商标专用权中的财产权出质，双方并签订了书面质押合同，但未进行登记。3个月后，邻县的另一家洛明皮具厂找到恒祥皮具厂，提出使用其注册商标并支付相应的使用费。恒祥皮具厂在经审查洛明皮具厂符合相应标准后，与洛明皮具厂签订了商标权许可使用合同。银行在得知这一情况后，认为恒祥皮具厂的许可行为侵犯了自己的质权，双方遂发生纠纷。该案中质押合同未生效，许可合同无效。

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定金的数额由当事人约定;但是,不得超过主合同标的额的( ),超过部分不产生定金的效力。

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内控合规部试题库（2000道）

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内控合规部试题库（2000道）

国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

答案：B

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关于金融领域的犯罪，下列哪些选项错误（不考虑数额和情节）？

A. 甲骗取银行贷款用于赌博的，成立骗取贷款罪，不成立贷款诈骗罪

B. 甲使用自己伪造的信用卡诈骗财物的，成立伪造金融票证罪与信用卡诈骗罪的牵连犯

C. 甲窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，成立妨害信用卡管理罪

D. 甲无还款能力，以高额回报为诱饵吸收公众存款，用于个人挥霍的，成立集资诈骗罪

解析：①《中华人民共和国刑法》第193条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，成立贷款诈骗罪。在司法实践中，具有下列情形之一的，应认定为具有非法占有目的：（1）假冒他人名义贷款的；（2）贷款后携款潜逃的；（3）未将贷款按贷款用途使用，而是用于挥霍致使贷款无法偿还的；（4）改变贷款用途，将贷款用于高风险的经济活动造成重大经济损失，导致无法偿还贷款的；（5）为谋取不正当利益，改变贷款用途，造成重大经济损失，致使无法偿还贷款的；（6）使用贷款进行违法犯罪活动的；（7）隐匿贷款去向，贷款到期后拒不偿还的等等。甲骗取银行贷款用于赌博的，具有非法占有目的，成立贷款诈骗罪。A选项说法错误。②如果行为人伪造、变造金融票证之后，又利用该金融票证实施金融诈骗行为的，属于牵连犯，从一重罪处罚。甲伪造信用卡，成立伪造金融票证罪。甲以非法占有为目的，使用伪造的信用卡骗取财物的，成立信用卡诈骗罪。甲的两个行为具有手段与目的的关系，而且在社会生活中具有通常性，属于类型性的牵连关系，成立牵连犯，从一重罪（从重）处罚。B选项说法正确。③按照《中华人民共和国刑法》第177条之一第1款的规定，妨害信用卡管理罪，是指非法持有、运输伪造的信用卡、伪造的空白信用卡、他人的信用卡，数量较大的，或者使用虚假的身份证明骗领信用卡的，或者出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的行为。第2款规定，窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，成立窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。前者针对的对象是信用卡本身，后者针对的对象是信用卡信息资料。甲窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，成立窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。C选项说法错误。④《中华人民共和国刑法》第192条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，成立集资诈骗罪。2010年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第4条第2款规定，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。甲无还款能力，以高额回报为诱饵吸收公众存款，用于个人挥霍的，表明甲以非法占有为目的进行集资诈骗，成立集资诈骗罪。D选项说法正确。

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以下哪种犯罪是洗钱罪常见上游犯罪（）

A. 贪污贿赂犯罪

B. 破坏金融管理秩序犯罪

C. 金融诈骗犯罪

D. 黑社会性质的组织犯罪

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重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款。

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土地承包经营权人可以自主决定依法采取出租、入股或者其他方式向他人流转土地经营权，也可以自主将承包地用于非农建设。

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商业银行在中华人民共和国境内不得 ( ) ，但国家另有规定的除外。