答案：A
答案：A
A. 在安全事故发生后，负有报告职责的人员不报或者谎报情况，贻误事故抢救，情节严重的
B. 国有公司工作人员严重不负责任，造成国有公司破产，致使国家利益遭受重大损失的
C. 负有环境保护监督管理职责的国家机关工作人员严重不负责任，导致发生重大环境污染事故，造成人身伤亡的严重后果的
D. 负有管理职责的国家机关工作人员发现他人非法从事天然气开采、加工等违法活动而不予查封、取缔，致使国家和人民利益遭受重大损失的
解析：①依据《中华人民共和国刑法》第139条之一规定，在安全事故发生后，负有报告职责的人员不报或者谎报情况，贻误事故抢救，情节严重的，构成不报、谎报安全事故罪。A选项行为不成立玩忽职守罪。②依据《中华人民共和国刑法》第168条规定，国有公司工作人员严重不负责任，造成国有公司破产，致使国家利益遭受重大损失的，构成国有公司人员失职罪。B选项行为不成立玩忽职守罪。③依据《中华人民共和国刑法》第408条规定，负有环境保护监督管理职责的国家机关工作人员严重不负责任，导致发生重大环境污染事故，造成人身伤亡的严重后果的，构成环境监管失职罪。C选项行为不成立玩忽职守罪。④依据《关于办理盗窃油气、破坏油气设备等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第7条规定：“国家机关工作人员滥用职权或者玩忽职守，实施下列行为之一，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的，依照刑法第三百九十七条的规定，以滥用职权罪或者玩忽职守罪定罪处罚：……（四）对发现或者经举报查实的未经依法批准、许可擅自从事石油、天然气勘查、开采、加工、经营等违法活动不予查封、取缔的。”D选项行为构成玩忽职守罪。
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 融合阶段
D. 汇总阶段
A. 反洗钱系统、数据治理
B. 信息系统、数据治理
C. 信息系统、数据安全
D. 反洗钱系统、数据安全
A. 风险管理架构
B. 风险管理策略
C. 风险管理政策和程序
D. 信息系统、数据治理
E. 内部检查、审计、绩效考核和奖惩
A. 财务制度
B. 会计制度
C. 审计制度
D. 内控制度
A. 本罪要求行为人以非法占有为目的
B. 只有自然人可以构成本罪
C. 申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
D. 申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，则已经构成骗取贷款
解析：骗取贷款、票据承兑、金融票证罪主观上不要求行为人以“非法占有为目的”。故A选项说法不正确。骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体。故B选项说法不正确。只要申请人提供了假证明、假材料，或者信贷资金没有按照申请时所承诺的用途去使用，都可以认为是欺骗。若给金融机构造成重大损失，则构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。故C选项说法正确。该罪要求“给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为”。对于虽然采用欺骗手段从银行获取贷款，但数额不大的，或者虽然数额较大但在案发前已经归还了贷款或者在案发后立即归还了贷款的，可以认为不属于“其他严重情节”，也没有给银行造成重大损失，不构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。故D选项说法不正确。
A. 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B. 在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C. 在离职后也要受信息保密的约束
D. 将客户信息用于未经客户许可的其他目的
