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17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）6.13
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17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）6.13
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反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( )

A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

答案：D

17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）6.13
《信贷业务“双录”管理办法（试行）》规定：单个借款参与人的录音录像可分阶段录制完成。（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000da508-a30a-b47b-c01a-2cf5d6189000.html
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《商业银行法》第三十一条规定，商业银行应当按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000da4aa-f327-e3bb-c01a-2cf5d6189000.html
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根据《关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》，对农村商业银行偏离定位的，应坚决纠正处理，情节特别严重的应对相关高管人员实施问责。
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受托支付方式下，应当通过（ ）的账户进行支付。
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《民法典》第六百八十九条规定，保证人可以要求债务人提供反担保。（ ）
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《民法典》第五百七十三条规定，标的物提存后，毁损、灭失的风险由债权人承担。提存期间，标的物的孳息归债权人所有。提存费用由（ ）负担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000da4aa-f325-1a18-c01a-2cf5d6189000.html
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《商业银行法》第四条规定，商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000da508-a30a-7b44-c01a-2cf5d6189000.html
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农村商业银行经营金融IC卡业务，未经客户授权，可以将相关信息用于金融IC卡业务以外的其他用途。（）
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《山东省农村商业银行“速贷通”消费贷款管理办法》规定，原则上信用贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍；保证贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍；抵质押贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000dc8a7-1a72-2e8c-c01a-2cf5d6189000.html
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同一客户（以客户编号进行区分）在农商银行内可以有2个的风险等级。
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17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）6.13

反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的( )

A、金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B、金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D、金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

答案：D

17任职资格类考试题库（信贷副行长、主管，客户经理等营销岗位人员）6.13
相关题目
《信贷业务“双录”管理办法（试行）》规定：单个借款参与人的录音录像可分阶段录制完成。（ ）

A. 正确

B. 错误

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《商业银行法》第三十一条规定，商业银行应当按照（ ）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

A. 国务院

B. 中国人民银行

C. 商业银行

D. 银行业监督管理机构

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根据《关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》，对农村商业银行偏离定位的，应坚决纠正处理，情节特别严重的应对相关高管人员实施问责。

A. 正确

B. 错误

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受托支付方式下，应当通过（ ）的账户进行支付。

A. 借款人

B. 保证人

C. 担保人

D. 贷款人

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《民法典》第六百八十九条规定，保证人可以要求债务人提供反担保。（ ）

A. 正确

B. 错误

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《民法典》第五百七十三条规定，标的物提存后，毁损、灭失的风险由债权人承担。提存期间，标的物的孳息归债权人所有。提存费用由（ ）负担。

A. 第三人

B. 债权人

C. 债务人

D. 当事人

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《商业银行法》第四条规定，商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。（ ）

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000da508-a30a-7b44-c01a-2cf5d6189000.html
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农村商业银行经营金融IC卡业务，未经客户授权，可以将相关信息用于金融IC卡业务以外的其他用途。（）

A. 正确

B. 错误

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《山东省农村商业银行“速贷通”消费贷款管理办法》规定，原则上信用贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍；保证贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍；抵质押贷款额度不超过借款人家庭年收入的( )倍。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000dc8a7-1a72-2e8c-c01a-2cf5d6189000.html
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同一客户（以客户编号进行区分）在农商银行内可以有2个的风险等级。

A. 正确

B. 错误

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