A、对押品价值明显高估，导致抵质押不足值
B、因自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成，且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施
C、贷款用途或项目虚构，导致贷款资金被挪用
D、伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
答案：B
A、对押品价值明显高估，导致抵质押不足值
B、因自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成，且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取了措施
C、贷款用途或项目虚构，导致贷款资金被挪用
D、伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
答案：B
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 10%
B. 5%
C. 2%
D. 1%
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估
B. 金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施
C. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况
D. 金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况
A. 银行账户
B. 支付账户
C. 客户姓名
D. 身份证件号码
E. 手机号码
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 流量、增量、存量
B. 存量、流量、增量
C. 流量、存量、增量
D. 增量、流量、存量
