A、 合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等目标都是为了保障商业银行稳健发展,达到经营目标
B、 合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等在工作对象与内容方面各自独立,没有交叉
C、 合规管理贯穿商业银行经营管理的全过程,审计通常侧重于事后
D、 合规的容忍度非常低,甚至是零容忍
答案:B
解析:解析:命题依据:第一章,第二节
A、 合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等目标都是为了保障商业银行稳健发展,达到经营目标
B、 合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等在工作对象与内容方面各自独立,没有交叉
C、 合规管理贯穿商业银行经营管理的全过程,审计通常侧重于事后
D、 合规的容忍度非常低,甚至是零容忍
答案:B
解析:解析:命题依据:第一章,第二节
A. 激励约束机制不健全,权责利不相适应导致的问题
B. 队伍建设不到位,缺乏对员工行为有效管控导致的问题
C. 内设组织设置不合理,出现职能交叉或职能缺失、管理不到位导致的问题
D. 信息系统存在漏洞导致的问题
解析:解析:命题依据:教材第七章,第一节
A. 内部控制的有效性仅指内部控制设计的有效性。
B. 内部控制的有效性仅指内部控制运行的有效性。
C. 内部控制的有效性是指内部控制设计和运行的有效性
D. 内部控制的有效性能为内部控制目标的实现提供绝对保证
解析:解析:命题依据:教材第四章,第二节
A. 合规部门要从合规的专业与独立角度提出相关的意见、建议以及必要的风险提示
B. 对于现有规则明令禁止的要提出明确的意见
C. 对于缺少明文规定的,要和业务部门一起顺市场潮流而动
D. 对于需要突破现有规则的创新活动,在严格审查的同时需要对现有规则进行审视和修订,如需突破外规,需和监管部门沟通一致
解析:解析:命题依据:教材第一章,第二节
A. 口头或书面证据
B. 实物证据
C. 视听证据
D. 其它证据
解析:解析:命题依据:教材第五章,第四节
A. 收集本行关联方信息
B. 建立关联方名单库
C. 统计关联交易信息
D. 对关联交易信息进行会签审查
解析:解析:命题依据:第九章,第二节
命题部室:内控合规监督部
A. 检查方法是指检查人员为行使检查职能、完成检查任务、达到检查目标所采取的方式、手段和技术的总称。
B. 检查方法包括审查书面资料的方法和证实客观事物的方法,此外还包括检查调查方法
C. 检查方法并不贯穿于整个检查工作的始终。
D. 检查方法不只存在于某一检查阶段或某几个检查环节。
解析:解析:命题依据:教材第五章,第四节
解析:解析:命题依据:教材第九章,第二节
A. 检查方案制定是否科学、合理。
B. 检查样本是否具有代表性,抽查数量是否达到50%以上。
C. 检查底稿所反映问题是否理由充分、描述清楚、定性准确。
D. 检查整改意见是否合理并具有针对性。
A. 检查人员可引用其他检查项目已确认的底稿
B. 检查人员可引用其他检查项目已审核的底稿
C. 检查组长可对已引用的底稿进行撤销引用
D. 检查组长可对已撤销引用的底稿进行恢复引用
解析:解析:命题依据:教材第十一章,第二节
A. 行为纠正到位
B. 风险控制到位
C. 责任追究到位
D. 贷款收回到位
解析:解析:命题依据:第七章,第一节