202.如果一个或多个内部控制缺陷的组合，可能导致本行严重偏离控制目标，不能及时防止、发现并纠正财务报告中的重大错报，应将该缺陷认定为财务报告( )缺陷。

A. 合规人人有责原则体现了合规管理的全面性与全员性

B. 合规人人有责，但各自的合规责任又是不同的

C. 合规部门对银行内各机构各条线的合规性负首要责任

D. 合规人人有责要求各负其责

A. 目标任务类

B. 制度流程类

C. 组织保障类

D. 产品工具类

A. SWOT分析法

B. 对比分析法

C. 比率分析法

D. 趋势分析法

A. 内部交易一般按照交易所属业务的授权进行审批

B. 超过年度内部交易规模的一般内部交易一般应提交总行行长审批

C. 超过年度内部交易规模的重大内部交易一般应提交董事会审批

D. 我行附属机构之间发生的内部交易，应当报送总行审批

A. 重大较大类

B. 制度流程类

C. 组织保障类

D. 产品工具类

A. 新框架并没有改变1992年旧框架关于内部控制的基本概念和核心内容

B. 新框架对旧框架的原则、目标等概念和指引进行了更新和改进

C. 新框架反映了近年来企业经营环境的演变、监管机构的要求和其他利益相关者的期望

D. 新框架相比旧框架的五要素，提出了八要素

A. 目标任务类

B. 制度流程类

C. 组织保障类

D. 产品工具类

A. 制度维护部门

B. 制度管理部门

C. 公文管理部门

D. 内部审计部门

A. 2014年某二级分行在开展基本转授权工作中，信贷管理部启动基本授权工作，向有关业务部门发函征求基本转授权建议;

B. 2014年总行拟调整深圳分行行长的风险管理权限，总行内控合规监督部起草了《关于调整深圳分行行长风险管理权限的请示》;

C. 2014年湖北分行起草的《湖北分行关于申请扩大住房开发贷款审批权限的请示》主送单位是总行内控合规监督部;

D. 2014年北京分行内控合规部根据行长办公会审议通过的基本转授权方案制作了基本转授权书。