359.由我行三名以上员工参与作案的贪污、受贿、挪用等案件。按照风险等级，应归为( )。

A. 合规文化是企业文化的重要组成部分。

B. 合规文化是银行强化内部控制、提高经营管理水平、促进稳健发展的必然选择。

C. 合规文化也是银行合规管理追求的一种境界。

D. 合规文化就是合规管理

A. 《中华人民共和国反洗钱法》规范了我国反洗钱行政主管部门的监督管理行为以及金融机构反洗钱职责

B. 《金融机构反洗钱规定》规范了反洗钱监管的方式、工作程序及监管措施

C. 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规范了金融机构评估洗钱风险的基本原则、指标体系、操作流程、控制措施，但对相关的管理与保障未作具体规定

D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范了金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为

A. 检查人员小王最初定的检查职责是信贷业务检查，但一段时间过后，组长将小王调到力量较弱的财务组，增加财务组的实力。

B. 检查结束后，该检查组与XX分行就检查事实、检查结论进行反馈会谈。

C. 检查组综合考虑各种因素，在进点时未发布检查公告。

D. 检查组进点十天后，检查重点发生了变化，但没有对检查样本进行调整。

A. 金融机构所处地域洗钱风险

B. 金融机构主要产品洗钱风险

C. 金融机构所面临的洗钱风险

D. 金融机构主要客户洗钱风险

A. 合理保证企业资产安全

B. 合理保证财务报告及相关信息真实完整

C. 合理保证企业经营管理合法合规

D. 实现企业发展战略

A. 预算控制只涉及预算的制定，不包括预算的执行

B. 预算控制以控制偏差为基础，监测实际与目标的差异，然后采取相应控制措施，达到控制目的

C. 预算控制要求企业明确各责任单位在预算管理中的职责权限，规范预算的编制、审定、下达和执行程序，强化预算约束

D. 通过预算控制，使得经营目标转化为各部门、各岗位乃至各员工的具体行为目标

A. 不同监管部门对关联方的范围界定是不一致的

B. 银监会界定的关联方包括了监事

C. 分行高级管理人员只在证监会的口径下才构成关联方

D. 我行可以根据实际情况认定我行关联方的范围，无需将所有监管口径下的关联方均纳入关联方的范围

A. 记录检查日记

B. 出具检查工作底稿

C. 跟踪问题整改及成果利用

D. 内查外调