369.金融机构应当依据以下哪项内容配置反洗钱风险防控资源?( )。

A. 合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等目标都是为了保障商业银行稳健发展，达到经营目标

B. 合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等在工作对象与内容方面各自独立，没有交叉

C. 合规管理贯穿商业银行经营管理的全过程，审计通常侧重于事后

D. 合规的容忍度非常低，甚至是零容忍

A. 主查韩某在使用比较法比对被查单位2012年和2013年的汽油支出时发现，该单位2012年汽油支出30万元，2013年的汽油支出为100万元，判定其中可能存在问题。

B. 检查人员小赵在查看某户法人贷款的财务报表时，使用复算法匡算了该企业应交税金，得出的数据与档案资料差不多，判定企业财务报表真实。

C. 检查人员小王为证实某生猪养殖场养猪活动的真实性，亲临养猪场盘点生猪头数。

D. 检查人员小钱在查看某户个人贷款档案时，发现抵押物(借款人名下房产)可能存在虚假，为证实抵押物真实性，亲临房产所在地进行查看。

A. 外部公安、司法等机构人员

B. 案发机构负责人

C. 审计部门

D. 下级行相关工作人员

A. 管理体制调整

B. 信息系统优化

C. 个案行为可立即纠正

D. 整改环境较为复杂

A. 金融机构所处地域洗钱风险

B. 金融机构主要产品洗钱风险

C. 金融机构所面临的洗钱风险

D. 金融机构主要客户洗钱风险

A. 查看、下载内外规和合规手册

B. 查看本人合规档案

C. 查看所在机构/部门积分

D. 查看关联方信息

A. 成本效益

B. 风险导向

C. 统一管理

D. 全面检查

A. 制定检查方案前无需实施检查前调查。

B. 项目主办部门要对检查方案可行性进行讨论。

C. 检查方案只需明确检查目标、范围、时间、对象和内容即可。

D. 检查方案经项目主办部门负责人审批后执行。

A. 激励约束机制不健全，权责利不相适应导致的问题

B. 队伍建设不到位，缺乏对员工行为有效管控导致的问题

C. 内设组织设置不合理，出现职能交叉或职能缺失、管理不到位导致的问题

D. 信息系统存在漏洞导致的问题