A、 《中华人民共和国反洗钱法》规范了我国反洗钱行政主管部门的监督管理行为以及金融机构反洗钱职责
B、 《金融机构反洗钱规定》规范了反洗钱监管的方式、工作程序及监管措施
C、 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规范了金融机构评估洗钱风险的基本原则、指标体系、操作流程、控制措施,但对相关的管理与保障未作具体规定
D、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范了金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为
答案:D
解析:解析:命题依据:第八章,第四节
A、 《中华人民共和国反洗钱法》规范了我国反洗钱行政主管部门的监督管理行为以及金融机构反洗钱职责
B、 《金融机构反洗钱规定》规范了反洗钱监管的方式、工作程序及监管措施
C、 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规范了金融机构评估洗钱风险的基本原则、指标体系、操作流程、控制措施,但对相关的管理与保障未作具体规定
D、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范了金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为
答案:D
解析:解析:命题依据:第八章,第四节
A. 董事会对行长授权终止的;
B. 授权有效期届满的;
C. 受权人出现重大违规越权行为的;
D. 授权有效期届满前被撤销的。
解析:解析:命题依据:教材第三章,第二节
A. 检查组人员的组成可采用异地交叉方式。
B. 检查人员与被查单位或检查事项存在利害关系,但可能不妨碍检查结果客观公正的,可以不用回避。
C. 检查组应分工明确、结构合理,检查人员应具备相应的专业胜任能力。
D. 项目主办部门根据检查业务的重要程度和难易程度、被查单位的业务经营特点和业务量大小等情况抽调充足人员组成检查组。
解析:解析:命题依据:教材第五章,第六节
A. 行为纠正到位
B. 风险控制到位
C. 责任追究到位
D. 举一反三到位
解析:解析:命题依据:教材第七章,第一节
A. 检查组在检查过程中发现了重大案件线索,为防止当事人毁损、转移证据,经请示派出行同意,要求被查行对相关当事人采取必要的防控措施。
B. 检查组在检查过程中发现重大问题并形成专题报告,在离开被查单位时上报质量控制组。
C. 检查组在对XX分行进行检查时对相关人员进行访谈。谈话结束后没有让被访谈人在访谈笔录上签字,但是使用了录音笔对谈话过程进行录音。
D. 检查人员小王对在检查过程中对知悉的被查单位的商业信息自行留存。
解析:解析:命题依据:教材第五章,第七节
A. 这个原则主要是针对合规部门和合规人员来讲的
B. 专业化的合规管理要求合规部门和人员保持相对的超脱性
C. 合规部门和人员要避免可能出现的利益冲突
D. 合规部门和人员只能在合规监督项目立项实施时,才能收集了解相关业务情况,日常应保持绝缘状态
解析:解析:命题依据:教材第一章,第二节
A. 目的是证明客观事物的形态、性质、存在地点、数量、价值等。
B. 盘点法分为直接盘点法和监督盘点法两种。
C. 调节法不属于证实客观事物的方法。
D. 鉴定法是指邀请有关专业人员运用专门技术对书面资料、实物和经济活动进行确定和识别的方法。
解析:解析:命题依据:教材第五章,第四节
A. 综合报告
B. 专项报告
C. 定期报告
D. 不定期报告
解析:解析:命题依据:教材第十章,第四节
命题部室:内控合规监督部
A. 发布修订后的规章制度,应当附修订说明或修订对比表。
B. 执行简易修订程序时,制度起草部门直接拟定修订发文通知,经相关职能部门和制度管理部门会签后,由有权人员审批签发。
C. 在新的制度中废止原有规章制度的,不再单独履行废止程序。
D. 制度管理部门向制度起草部门提出的修订、废止制度建议,起草部门必须采纳。
解析:解析:命题依据:第二章,第八节
A. 系统
B. 计算
C. 查询
D. 监盘
解析:解析:命题依据:教材第五章,第五节
解析:解析:命题依据:教材第九章,第二节