A、 风险为本是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法
B、 风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据其面临的特定洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系
C、 风险为本方法促进了金融机构反洗钱合规管理的自主积极性，但对于金融机构合规管理效益与成本的平衡影响不大
D、 风险为本方法促使金融机构在风险更大的客户、产品、服务层面，投入更大的资源与成本、更多的防控措施进行管理
答案：C
解析：解析:命题依据:第八章，第四节
A、 风险为本是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法
B、 风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据其面临的特定洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系
C、 风险为本方法促进了金融机构反洗钱合规管理的自主积极性，但对于金融机构合规管理效益与成本的平衡影响不大
D、 风险为本方法促使金融机构在风险更大的客户、产品、服务层面，投入更大的资源与成本、更多的防控措施进行管理
答案：C
解析：解析:命题依据:第八章，第四节
A. 减半扣分
B. 直接扣分
C. 再次减半扣分
D. 减半扣分和再次减半扣分
解析：解析:命题依据:教材第四章，第一节
解析：解析:命题依据:教材第三章，第一节
A. 总行
B. 分行
C. 制定行
D. 支行
解析：解析:命题依据:第二章，第七节
解析：解析:命题依据:教材第十一章，第一节
A. 整改计划
B. 整改落实
C. 整改督办
D. 整改报告
解析：解析:命题依据:第七章，第三节
A. 二级分行行长向辖内某营业网点副主任转授100万元流动资金贷款审批权限;
B. 一级分行分管财务副行长向分管客户部门的副行长转授部分营销费用审批权限;
C. 一级分行行长向信贷独立审批人转授固定资产损失核销审批权限;
D. 二级分行行长向风险管理部负责人转授非信贷资产分类认定权限。
解析：解析:命题依据:教材第三章，第二节
A. 发生金额在500万元(含)以上案件的。
B. 监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的。
C. 案发后，瞒报、漏报、迟报案件(风险)信息的。
D. 隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据的。
解析：解析:命题依据:教材第十四章，第三节
A. 董事会
B. 股东大会
C. 监事会
D. 高级管理层
A. 经济形势
B. 法律变化
C. 科技进步
D. 运营管理
A. 符合已整改标准的审核通过
B. 不符合已整改标准的，应退回整改责任部门或整改责任单位，督促其继续整改
C. 符合已整改标准的，应退回整改责任部门或整改责任单位，督促其继续整改
D. 不符合已整改标准的审核通过
解析：解析:命题依据:教材第七章，第三节
