45.关于合规管理与风险管理、审计等的关系表述正确的是( )。

A. 合规管理是风险管理的核心

B. 合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动

C. 合规管理是全面风险管理的重要组成部分

D. 合规管理最具全员性，贯穿商业银行经营管理的全过程

A. 合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面、各个领域、各个环节

B. 合规管理主要是合规部门的工作和任务

C. 立规与合规执行是合规管理的两大重点

D. 合规管理包括合规部门的合规与其他部门人员的合规两个方面

A. 遵循外规是商业银行一切经营管理活动的前提与基础

B. 合规首先是要符合外规

C. 外规跟进需要持续关注外部法律、规则和准则的最新发展

D. 外规跟进的主要任务就是做好外规文件的层层转发

A. 相关性原则

B. 重要性原则

C. 自发性原则

D. 持续性原则

A. 整章建制是合规管理的重要组成部分，特别是对一线操作岗位员工来讲

B. 内规建设必须清楚把握组织自身的经营特点

C. 内规建设同样需要把握好相关性、重要性、准确性、建设性和持续性等原则

D. 内规建设要特别关注激励与约束的关系，人控与机控相结合，设计好具体的激励与约束措施或手段，健全长效保障机制

A. 信息化时代需要学习型组织，合规培训对于保持商业银行的正常运转极为重要

B. 合规培训包括对新入职员工进行的全面基础培训，也包括对员工岗位变动进行的适应性培训

C. 针对新业务新产品上线进行的培训是合规培训的重要内容

D. 合规培训形式必须规范，主要应通过脱产培训以增强合规重视程度

A. 合规审查主要凭借审查人员的业务经验对经营管理事项进行符合性审核

B. 合规审查具体涉及程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵，与现有规则有无冲突等诸多方面

C. 对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作

D. 在任何情况下，合规审查都必须以现有制度为依据，不得突破

A. 合规监测主要是指运用风险管理和信息管理的理念和技术来发现违规事件、违规行为或潜在的合规风险事件

B. 消费者投诉、异常交易等数据是合规风险监测需要特别关注的信息

C. 运用风险矩阵可以分析衡量合规风险发生的可能性和影响

D. 合规监测只需在重大违规案件发生后开展，无需日常监测

A. 违规必究是合规管理必须坚持的重要理念

B. 主要包括违规错误的纠改、制度缺陷的修正以及重大违规事件的惩处等

C. 对于违规行为和违规事件，需要区分违规性质和造成的影响及后果分类应对

D. 整改纠偏主要是指对违规行为的纠改，不包括检查发现制度缺陷的及时修订

A. 只要定期提交一份书面报告就完成了合规报告的任务

B. 合规报告并非单纯意义上的一份书面格式报告，而是指一套合规报告体系

C. 合规报告由于涉及违规行为、敏感性大，只能由合规部门定期专门报告

D. 合规报告既包括日常合规信息的及时反馈，也包括定期的专门合规报告