49.做好外规跟进需把握好下列原则( )。

A. 合理性

B. 充分性

C. 合法性

D. 适当性

A. 内部环境

B. 风险评估

C. 控制活动

D. 内部监督

A. 强调了企业领导者特别是董事会、监事会和高级管理层在建立与实施内部控制中的重要作用

B. 明确了内部控制是全体员工的共同责任

C. 内部控制要求全体员工被动地遵守内部控制相关规定

D. 覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制

A. 条线管理

B. 突出重点

C. 持续改进

D. 统筹兼顾

A. 预算控制只涉及预算的制定，不包括预算的执行

B. 预算控制以控制偏差为基础，监测实际与目标的差异，然后采取相应控制措施，达到控制目的

C. 预算控制要求企业明确各责任单位在预算管理中的职责权限，规范预算的编制、审定、下达和执行程序，强化预算约束

D. 通过预算控制，使得经营目标转化为各部门、各岗位乃至各员工的具体行为目标

A. 内控优先原则

B. 差别授权原则

C. 合理适度原则

D. 风险可控原则

A. 内部程序

B. 员工

C. 信息系统

D. 决策

A. 主动发现并报告合规风险点或者隐患

B. 及时举报违法、违反职业操守或可疑行为

C. 定期报告本部门的合规风险信息

D. 定期报告所在机构的合规风险信息

A. 该行信贷管理部总经理可以向独立审批人转授权

B. 该行甲独立审批人可以向乙独立审批人转授权

C. 该行行长可以向独立独立审批人转授权

D. 该行信贷主管行长可以向独立审批人转授权

A. 银行的内部制度中应有合规相关内容

B. 商业银行内部整章建制时要遵循外部法律法规以及内部既有规章制度的规定，即制度层面的合规

C. 银行开展经营活动必须有规可依

D. 银行内部要设置专门的合规部门