A、 合规部门要从合规的专业与独立角度提出相关的意见、建议以及必要的风险提示
B、 对于现有规则明令禁止的要提出明确的意见
C、 对于缺少明文规定的,要和业务部门一起顺市场潮流而动
D、 对于需要突破现有规则的创新活动,在严格审查的同时需要对现有规则进行审视和修订,如需突破外规,需和监管部门沟通一致
答案:ABD
解析:解析:命题依据:教材第一章,第二节
A、 合规部门要从合规的专业与独立角度提出相关的意见、建议以及必要的风险提示
B、 对于现有规则明令禁止的要提出明确的意见
C、 对于缺少明文规定的,要和业务部门一起顺市场潮流而动
D、 对于需要突破现有规则的创新活动,在严格审查的同时需要对现有规则进行审视和修订,如需突破外规,需和监管部门沟通一致
答案:ABD
解析:解析:命题依据:教材第一章,第二节
A. 现金
B. 贵金属
C. 有价单证
D. 信贷档案
A. 三个月
B. 半年
C. 一年
D. 二年
解析:解析:命题依据:第八章,第四节
A. 巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》对国际银行业具有强制性作用,必须实施
B. 巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》明确了合规管理的十项原则性要求
C. 中国银监会《商业银行合规风险管理指引》明确了我国银行业合规管理的基本框架和规范
D. 汇丰、花旗等全球化大银行的探索实践促进了合规管理的发展
解析:解析:命题依据:教材第一章,第二节
A. 授权内容不能适应国家宏观经济政策、外部监管规定和农业银行经营战略目标变化的,应当调整授权;
B. 受权人经营管理状况发生重大变化的,应当调整授权;
C. 授权内容与受权人经营管理水平严重不匹配的,应当调整授权;
D. 机构、部门或岗位合并、撤销等原因,导致受权人不存在的,应当调整授权。
解析:解析:命题依据:教材第三章,第二节
A. 合规培训在合规管理内容里重要性低,可以选择性开展
B. 做好合规培训对提升员工合规意识和合规执行力都可发挥重要作用
C. 合规培训与合规文化建设无关
D. 高管不需要参加合规培训
解析:解析:命题依据:第一章,第二节
A. 单项10万元
B. 总额40万元
C. 单项30万元
D. 单项10万元且总额40万元
解析:解析:命题依据:教材第三章,第二节
A. 内控合规监督部
B. 办公室
C. 信用管理部
D. 信用审批部
解析:解析:命题依据:教材第三章,第二节
A. 满分
B. 缺项
C. 扣全分
D. 减半扣分
解析:解析:命题依据:教材第四章,第四节
A. 财产保护控制就是为了保护资产的安全而采取的控制措施
B. 要求企业建立财产日常管理制度和定期清查制度
C. 未经授权的人员可以接触和处置财产
D. 可以运用财产保险降低财产运行风险
解析:解析:命题依据:教材第十一章,第二节