72.农业银行实行授权管理对于统一法人体制和完善自身经营管理机制具有十分重要的作用，这些作用主要包括( )

A. 合规监测主要是指运用风险管理和信息管理的理念和技术来发现违规事件、违规行为或潜在的合规风险事件

B. 消费者投诉、异常交易等数据是合规风险监测需要特别关注的信息

C. 运用风险矩阵可以分析衡量合规风险发生的可能性和影响

D. 合规监测只需在重大违规案件发生后开展，无需日常监测

A. 按证实客观事物的方法，分为盘点法和鉴定法。

B. 按审查书面资料的技术，分为核对法、审阅法、复算法、比较法、分析法。

C. 按审查资料的顺序，分为逆查法和顺查法。

D. 按审查资料的范围，分为详查法和抽查法。

A. 控制活动

B. 内部监督

C. 信息与沟通

D. 风险评估

A. 内部环境

B. 控制活动

C. 风险评估

D. 内部监督

A. 事件类型

B. 产品线

C. 成因

D. 发生时间

A. 检查人员同时承担多个检查事项，应当在同一检查日记中依次记载;多名检查人员共同承担同一检查事项，只要指定其中一名检查人员记载即可。

B. 同一被查机构的同类性质的问题，不可以合并出具检查工作底稿。

C. 只要检查底稿问题属实，可以不要求被查单位签字。

D. 检查报告只对所检查的事项发表评价意见，对检查过程中未涉及的事项不发表检查评价意见。

A. 原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中出具

B. 如果检查项目组建了项目管理组时，组长(主查)审核通过的底稿状态为初审通过，并自动提交给管理组成员进行二次审核

C. 检查人员提交的底稿由检查组长或主查进行审核

D. 检查人员提交的底稿必须由检查组长进行审核

A. 受托人因过错造成农业银行损失的，应当承担相应责任;

B. 受托人应当亲自处理委托事务，如需转委托须经委托人书面同意;

C. 受托人以自己的名义对外从事民事活动，产生的权力义务由委托人享有并承担;

D. 受托人可以是农业银行内部员工，也可以是外部人员。

A. 今年上半年，某一级分行对辖内各二级分行开展信贷业务专项检查，小张是其中一个检查组的一般检查人员。在现场检查过程中，小张负责检查5户法人贷款，对未发现问题的2户贷款编写了检查日记，对发现问题的3户贷款出具了检查工作底稿。

B. 某检查组在检查过程中对检查发现的其中一个问题出具了一张底稿并交由被查行签字，被查行在底稿中签署了不属实的意见。检查人员和组长在底稿上签署了自己的名字之后，该底稿与其他所有底稿一起入档保存。

C. 小刘参加了2019年案件风险排查项目，经常在未将笔记本电脑关闭的情况下外出就餐，相关纸质资料也未封存。

D. 小王在某检查项目中，根据检查需要向被查行提出调阅需求，填列了《检查资料调阅清单》，并办理规范的交接手续。

A. 人为判断失误导致基于判断的决策出现失误，进而导致内部控制失效

B. 制度不能得到正确执行导致内部控制实效

C. 两个或多个人的串通行为可能导致内部控制失效

D. 考虑和权衡内部控制的成本与效益，可能会影响内部控制的有效性。