98.以下对内部控制有效性理解不正确的有( )。

A. 操作风险事件收集

B. 关键风险指标

C. 风险控制自我评估

D. 客户评级

A. 发布修订后的规章制度，应当附修订说明或修订对比表。

B. 执行简易修订程序时，制度起草部门直接拟定修订发文通知，经相关职能部门和制度管理部门会签后，由有权人员审批签发。

C. 在新的制度中废止原有规章制度的，不再单独履行废止程序。

D. 制度管理部门向制度起草部门提出的修订、废止制度建议，起草部门必须采纳。

A. 清晰描述发现问题

B. 明确该问题对内部控制可能产生的影响

C. 提出改进内部控制的相关建议

D. 责任人处理意见

A. 关联交易牵头管理部门

B. 关联方信息收集部门

C. 交易审核部门

D. 交易发起部门

A. 200万元(含)人民币

B. 20万(含)美元

C. 100万元(含)人民币

D. 50万(含)美元

A. 因不可抗力造成违法违规的。

B. 受他人暴力胁迫实施违法违规行为。

C. 在集体决策的违法违规行为的处理中，曾表达不同意见。

D. 案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求的。

A. 涉案金额等值人民币500万元(含)以上的

B. 涉案金额等值人民币1000万元(含)以上的

C. 性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的

D. 银保监部门认定的其他属于重大、恶性的案件

A. 合规审查主要凭借审查人员的业务经验对经营管理事项进行符合性审核

B. 合规审查具体涉及程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵，与现有规则有无冲突等诸多方面

C. 对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作

D. 在任何情况下，合规审查都必须以现有制度为依据，不得突破

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

A. 管理办法与规定属于同一效力层级，主要区别是调整范围宽窄不同。

B. 管理办法与规定类制度是操作规程与实施细则类制度的上位制度，后者不得与前者相抵触。

C. 操作规程是为实施基本制度或管理办法等制度而作出的细化规定。

D. 实施细则主要是对某一项经营管理行为或业务品种作出的操作性和程序性规定