A、 重点机构
B、 重点业务
C、 重点环节
D、 重点人员
答案:ABC
A、 重点机构
B、 重点业务
C、 重点环节
D、 重点人员
答案:ABC
A. 国家法律和行政法规
B. 银行行业准则
C. 银行业协会章程和议事规则
D. 银行业职业操守
解析:解析:命题依据:教材第一章,第二节
A. 二级分行行长向辖内某营业网点副主任转授100万元流动资金贷款审批权限;
B. 一级分行分管财务副行长向分管客户部门的副行长转授部分营销费用审批权限;
C. 一级分行行长向信贷独立审批人转授固定资产损失核销审批权限;
D. 二级分行行长向风险管理部负责人转授非信贷资产分类认定权限。
解析:解析:命题依据:教材第三章,第二节
A. 分析法
B. 比较法
C. 审阅法
D. 核对法
解析:解析:命题依据:教材第五章,第四节
解析:解析:命题依据:教材第九章,第二节
A. 新增入库
B. 合并至已有违规点
C. 废除
D. 延期审核
解析:解析:命题依据:教材第十一章,第二节
命题部室:内控合规监督部
A. 包括综合评级法和直接认定法
B. 综合评级法是指按照风险评估指标体系对各风险指标进行全面评估的基础上,加权汇总计算客户风险评估总分,对照风险等级映射关系,确定客户风险等级。
C. 直接认定法是指对符合直接认定条件的客户可不经综合评级,直接确定客户风险等级。
D. 直接认定法是指对符合直接认定条件的客户必须经综合评级才能确定客户风险等级。
解析:解析:命题依据:第八章,第四节
A. 基本规范
B. 管理办法
C. 规定
D. 实施细则
解析:解析:命题依据:教材第二章,第二节
A. 风险程度
B. 产生原因
C. 是否违规
D. 能否整改
解析:解析:命题依据:教材第七章,第二节
解析:解析:命题依据:教材第十五章,第三节
A. 因法律、规则、准则、本行章程或者效力层次较高的规章制度修订或者废止,导致规章制度与上述文件发生根本抵触的。
B. 因国家经济、金融政策发生变化或业务发展变化,有必要增减或变更相关内容的。
C. 两个以上规章制度对同一事项规定不一致的。
D. 规章制度评价结果显示需要修订的。
解析:解析:命题依据:教材第二章,第八节