A、 违规操作导致的问题
B、 操作不规范或失误导致的问题
C、 规章制度不符合业务发展需要导致的问题
D、 信息系统存在漏洞导致的问题
答案:AB
解析:解析:命题依据:教材第七章,第一节
A、 违规操作导致的问题
B、 操作不规范或失误导致的问题
C、 规章制度不符合业务发展需要导致的问题
D、 信息系统存在漏洞导致的问题
答案:AB
解析:解析:命题依据:教材第七章,第一节
A. 《内部控制评价通知书》
B. 《审计调查问卷》
C. 《内部控制评价整改通知书》
D. 《内部控制评价事实确认书》
解析:解析:命题依据:教材第四章,第五节
A. 检查工作底稿应当同时以纸质和电子形式存储。
B. 检查档案包括纸质和电子介质两种形式。
C. 检查档案应当真实完整、格式规范、归类准确。
D. 检查组负责对检查档案资料进行收集、整理和归档。
解析:解析:命题依据:教材第五章,第二节
A. 外规跟进
B. 司法解释
C. 合规培训
D. 合规监测
解析:解析:命题依据:第一章,第二节
A. 创新导致的合规风险总是负面的,风险极大
B. 创新,在很大程度上就是要打破常规
C. 创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范
D. 创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈
解析:解析:命题依据:第一章,第二节
A. 金融机构对客户的洗钱风险进行评估,并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类
B. 金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类
C. 金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类
D. 金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类
解析:解析:命题依据:第八章,第四节
解析:解析:命题依据:教材第七章,第一节
A. 内部交易涉及严重亏损或大额坏账
B. 内部交易合同未能正常履行
C. 内部交易出现大额或造成重大损失的舞弊和欺诈事件
D. 监管部门对内部交易采取重大监管行为
解析:解析:命题依据:第九章,第三节
命题部室:内控合规监督部
A. 随机抽样法
B. 金额占比法
C. 经验判断法
D. 分析比较法
解析:解析:命题依据:教材第五章,第三节
A. 制度审查是制度制定、修订的必经环节
B. 制度内容审查可以和制度立项审查同步进行
C. 确因实际需要,分行根据总行三统一制度制定操作规程与实施细则类制度的,制度管理部门应重点审查制度制定的必要性,条款有无作出实质性细化
D. 制度管理部门应当在10个工作日内完成管理办法与规定类规章制度的审查
解析:解析:命题依据:第二章,第五节