224.风险为本管理方法具有以下哪些特点?( )

A. 在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

B. 在低风险情形下，允许采取简化措施

C. 任何时候怀疑洗钱或者恐怖融资，不允许采取简化措施

D. 任何时候怀疑洗钱或者恐怖融资，必须采取强化措施

A. 《中国农业银行反洗钱全球合规管理办法》

B. 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》

C. 《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》

D. 《中国农业银行反洗钱协查工作规程》

A. 《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》

B. 《中国农业银行客户身份识别操作规程》

C. 《中国农业银行反洗钱及制裁合规测试操作规程(试行)》

D. 《中国农业银行黑名单监测管理规定》

A. 明确了国务院反洗钱行政主管部门

B. 明确了金融机构应履行的反洗钱义务

C. 明确了反洗钱调查的范围、调查的程序以及调查的措施

D. 明确了违反该法律应承担的法律责任

A. 公认具有较高洗钱风险的行业

B. 与特定洗钱风险的关联度

C. 现金密集行业

D. 特殊的金融监管风险

A. 各级机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，对洗钱风险较高的客户采取强化的反洗钱措施

B. 各级机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，对洗钱风险较高的客户采取简化的反洗钱措施

C. 各级机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，对洗钱风险较低的客户采取简化的反洗钱措施

D. 各级机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，对洗钱风险较低的客户采取强化的反洗钱措施。

A. 包括综合评级法和直接认定法

B. 综合评级法是指按照风险评估指标体系对各风险指标进行全面评估的基础上，加权汇总计算客户风险评估总分，对照风险等级映射关系，确定客户风险等级。

C. 直接认定法是指对符合直接认定条件的客户可不经综合评级，直接确定客户风险等级。

D. 直接认定法是指对符合直接认定条件的客户必须经综合评级才能确定客户风险等级。

A. 我行尚未出台关于反洗钱协查的相关制度

B. 《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》主要规定了反洗钱客户风险等级分类标准、管理程序以及操作流程

C. 《中国农业银行机构洗钱及制裁风险评估管理办法(试行)》。主要用于规范中国农业银行洗钱、恐怖融资和扩散融资风险及制裁风险评估工作的职责分工、评估方法和指标、评估流程、评估结果应用、日常管理等内容。

D. 《中国农业银行股份有限公司反洗钱工作基本规范》主要规范了反洗钱管理内容、管理程序、管理机制，搭建了我行反洗钱内部控制制度框架体系。

A. 客户行为异常

B. 客户身份信息发生变化

C. 客户提出销户

D. 客户网银交易

A. 汇款人的姓名或者名称

B. 汇款人账户、住所

C. 收款人的姓名、住所

D. 汇款银行的地址