312.在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有:( )。

A. 日常监测

B. 现场检查

C. 非现场验证

D. 非现场检查

A. 可区分为条文之规与不成文规

B. 可分为外规与内规

C. 包括法律、规则和准则

D. 所有的规则都具有法律强制性

A. 财会部门

B. 内控合规部门

C. 监察部门

D. 人力资源部门

A. 检查立项

B. 用户授权

C. 基础数据配置

D. 检查计划终止

A. 欧美银行业金融创新的不断涌现

B. 全球化背景下，汇丰、花旗等跨国大银行的探索

C. 巴林银行倒闭等一系列重大违规事件的发生

D. 上海银行业2005年10月发起每年一届的合规年会

A. 行长授权是基于民法理论的代理产生，主要规范民事代理法律行为;

B. 行长授权是内部控制的重要组成部分，以企业内控控制理论为基础;

C. 行使业务审批权限一定需要对外出具授权委托书;

D. 与对外出具授权委托书相关的业务不经过有权审批人审批同意，也可以对外出具授权委托书。

A. 减半扣分

B. 直接扣分

C. 再次减半扣分

D. 减半扣分和再次减半扣分

A. 法律

B. 规则

C. 准则

D. 通知