A、依法设立并持有有效营业执照；特殊行业须持有有权机关颁发的营业或经营许可证
B、生产经营合法合规，符合营业执照范围，符合国家经济、产业、土地、环保和信贷政策
C、有健全的组织机构和财务管理制度，小型微型企业申请办理低风险贷款业务，条件可适当放宽
D、具有持续生产经营能力，有充足合法的还款来源，具备到期偿付本息的能力。信用等级在BBB级（含）以上，资产负债率原则上在70％（含）以下；低风险贷款业务可适当放宽资产负债率、信用等级方面的条件要求；因经营时间不到1年无法评级的，仅可申请办理低风险和房地产抵押贷款业务
答案：ABCD
A、依法设立并持有有效营业执照；特殊行业须持有有权机关颁发的营业或经营许可证
B、生产经营合法合规，符合营业执照范围，符合国家经济、产业、土地、环保和信贷政策
C、有健全的组织机构和财务管理制度，小型微型企业申请办理低风险贷款业务，条件可适当放宽
D、具有持续生产经营能力，有充足合法的还款来源，具备到期偿付本息的能力。信用等级在BBB级（含）以上，资产负债率原则上在70％（含）以下；低风险贷款业务可适当放宽资产负债率、信用等级方面的条件要求；因经营时间不到1年无法评级的，仅可申请办理低风险和房地产抵押贷款业务
答案：ABCD
A. 正确
B. 错误
A. 1-3人
B. 2-4人
C. 3-5人
D. 4-6人
A. 排他性综合营销
B. 管理方营销
C. 系统性综合营销
D. 一揽子营销
A. 两、三
B. 两、六
C. 三、三
D. 三、六
A. 唯一的
B. 两个
C. 三个
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善
B. 根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准
C. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
D. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
A. 亲情联结
B. 周转使用
C. 专款专用
D. 应保尽保
A. 适度原则
B. 预警原则
C. 自愿原则
D. 工作惯性原则
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
