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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》(银办发〔2013〕14号)中要求银行业金融机构采集到的冠字号码数据信息保存时间是( )。

A、 至少保存3个月

B、 至少保存6个月

C、 至少保存1个月

D、 至少保存12个月

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
人民银行对法人金融机构反洗钱分类评级共分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5类11级。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f9-d4f0-c0a8-777418075700.html
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未按规定对涉及可疑交易的账户采取后续控制措施的,核减绩效收入 () 元
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99aa-143b-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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企业开立的基本户为核准类账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-4b99-c0a8-777418075700.html
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票据( )不得更改,更改的票据无效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3a-6262-c0a8-777418075700.html
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新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指30天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3f-8080-c0a8-777418075700.html
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三方协议“验证通过”提交后,可以通过“签约强制解约”交易进行删除,但不得随意使用“签约强制解约”交易进行处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-725d-c0a8-777418075700.html
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内部户借贷记账交易中,贷方账户信息的账户类型可以为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3d-fdca-c0a8-777418075700.html
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大额交易中的“现金结售汇”、“现钞兑换”指( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3e-8a52-c0a8-777418075700.html
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农信银来往账凭证打印合并的交易有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3d-e65b-c0a8-777418075700.html
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金融机构上报假币信息电子比对文件时,以下属于假币收缴汇总数据必报项的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3b-2dc0-c0a8-777418075700.html
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
(
单选题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》(银办发〔2013〕14号)中要求银行业金融机构采集到的冠字号码数据信息保存时间是( )。

A、 至少保存3个月

B、 至少保存6个月

C、 至少保存1个月

D、 至少保存12个月

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
人民银行对法人金融机构反洗钱分类评级共分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5类11级。( )

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f9-d4f0-c0a8-777418075700.html
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未按规定对涉及可疑交易的账户采取后续控制措施的,核减绩效收入 () 元

A. 100-500

B. 1000-1500

C. 1000-3000

D. 3000-5000

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99aa-143b-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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企业开立的基本户为核准类账户。

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票据( )不得更改,更改的票据无效。

A. 用途

B. 金额

C. 日期

D. 收款人名称

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新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目,项目包括了对新员工如指30天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外,对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年,没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息?( )

A. 任何新的趋势,发展和风险

B. 上一年份风险评估的结果

C. 内部政策,程序和流程的变化

D. 其他金融机构违反相关的执法行动

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三方协议“验证通过”提交后,可以通过“签约强制解约”交易进行删除,但不得随意使用“签约强制解约”交易进行处理。

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-725d-c0a8-777418075700.html
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内部户借贷记账交易中,贷方账户信息的账户类型可以为( )。

A. 内部户

B. 会计账户

C. 客户账户

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大额交易中的“现金结售汇”、“现钞兑换”指( )

A. 资金不在银行账户之间流动的结售汇交易

B. 资金在银行账户之间流动的结售汇交易

C. 资金在银行账户之间流动的外币兑换交易

D. 资金不在银行账户之间流动的外币兑换交易

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3e-8a52-c0a8-777418075700.html
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农信银来往账凭证打印合并的交易有( )。

A. 贷记来账凭证打印

B. 借记来账凭证打印

C. 扣款凭证打印

D. 三方转账来账凭证打印

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3d-e65b-c0a8-777418075700.html
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金融机构上报假币信息电子比对文件时,以下属于假币收缴汇总数据必报项的有( )。

A. 假币的券别和版别

B. 假币的冠字号码

C. 假币的数量和面额合计

D. 假币的收缴日期

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3b-2dc0-c0a8-777418075700.html
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