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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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单选题
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经核实,某金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假币,该业务人员将100元人民币退还给持有人,中国人民银行应当对金融机构处罚措施为( )。

A、 对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款

B、 对金融机构处以1000元以下罚款

C、 对金融机构处以1000元以上1万元以下罚款

D、 对金融机构处以1万元以下罚款

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
人民币银行结算账户均属于“活期”存款账户,单位定期存款账户不具有结算功能。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f4-d3b4-c0a8-777418075700.html
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已转入睡眠状态的账户在遇司法机关冻结后账户转为( )状态;扣划后为( )状态。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a7-f9f4-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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与1999年版第五套人民币5角硬币相比,2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3d-18d9-c0a8-777418075700.html
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如客户对对网点冠字号码查询结果存在异议,可向该网点的上级行直至当地人民银行查询。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f7-b2a9-c0a8-777418075700.html
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个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f4-96a2-c0a8-777418075700.html
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一个小型烘焙店怎样的交易涉嫌洗钱?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a9-24be-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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发现账务记载错误,无论是何原因均应直接进行冲正或抹账处理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f3-0b1a-c0a8-777418075700.html
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根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,单位银行结算账户按用途可以分为( )类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a5-afa3-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的,应在( )提供。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a8-fa54-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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智能柜面“代理公积金客户回单打印”业务,用于打印公积金贷款客户的回单。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-d071-c0a8-777418075700.html
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
(
单选题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

经核实,某金融机构业务人员办理业务时发现100元人民币是假币,该业务人员将100元人民币退还给持有人,中国人民银行应当对金融机构处罚措施为( )。

A、 对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款

B、 对金融机构处以1000元以下罚款

C、 对金融机构处以1000元以上1万元以下罚款

D、 对金融机构处以1万元以下罚款

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
人民币银行结算账户均属于“活期”存款账户,单位定期存款账户不具有结算功能。( )

解析:

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已转入睡眠状态的账户在遇司法机关冻结后账户转为( )状态;扣划后为( )状态。

A. 睡眠;正常

B. 睡眠;睡眠

C. 正常;正常

D. 正常;睡眠

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a7-f9f4-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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与1999年版第五套人民币5角硬币相比,2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有( )。

A. 材质调整

B. 面额数字造型调整

C. 花卉缩小

D. 正背面内周缘调整为多边形

E. 正面增加圆点

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如客户对对网点冠字号码查询结果存在异议,可向该网点的上级行直至当地人民银行查询。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f7-b2a9-c0a8-777418075700.html
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个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。( )

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f4-96a2-c0a8-777418075700.html
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一个小型烘焙店怎样的交易涉嫌洗钱?( )

A. 每日现金存款

B. 在不同的地点开立多个账户

C. 购买了2倍于自己店铺价值的财产险

D. 近期一大笔电汇给其家人所在的海外司法管辖区

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a9-24be-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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发现账务记载错误,无论是何原因均应直接进行冲正或抹账处理。( )

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f3-0b1a-c0a8-777418075700.html
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根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,单位银行结算账户按用途可以分为( )类。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a5-afa3-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的,应在( )提供。

A. 立即

B. 在获得高级管理层授权同意后

C. 在获得部门负责人授权同意后

D. 在获得客户授权同意后

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a8-fa54-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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智能柜面“代理公积金客户回单打印”业务,用于打印公积金贷款客户的回单。()

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-d071-c0a8-777418075700.html
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