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2024年山西省农商银行柜面业务题库

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

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转入睡眠户管理的账户款项其所有权属于（）。

A、山西省农商银行

B、县级行社

C、存款单位或个人

D、取款人

答案：C

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

审计部门每季度对抵质押品实物进行检查，包括（）的全面检查。

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退汇业务的相关规定正确的有（）。

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一家银行为外国金融机构保留了一些美元的代理账户。在对外国银行A所拥有的美元账户进行例行审查后，许多交易似乎是由外国银行B在该账户的预期活动之外发起的。这些交易看来可疑，并由合规专员提出可疑交易报告。执行人员应该采取哪一步?（）

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持票人提交的银行本票存在下列情形之一的，代理付款行可拒绝受理（）。

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境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在（）提供。

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通过身份证联网核查系统，发现客户姓名、证件号码或有效期不一致的，应当考虑拒绝为其办理业务。（）

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办理个人存款业务必须遵循的原则是“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”。（）

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《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）

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光变油墨面额数字是用横竖线交叉和点线结合构成的花纹使一个完整的图案中隐藏着特定的图文或数字。按照一定的角度观察，就能看到隐藏的图文或数字。（）

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经冠字号码查询或再查询，确认金融机构付出假币，金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。（）

题目内容

(

单选题

)

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

转入睡眠户管理的账户款项其所有权属于（）。

A、山西省农商银行

B、县级行社

C、存款单位或个人

D、取款人

答案：C

解析：

相关题目

审计部门每季度对抵质押品实物进行检查，包括（）的全面检查。

A. 合规性

B. 账实一致性

C. 完整性

D. 真实性

解析：

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退汇业务的相关规定正确的有（）。

A. 能确认汇划有误的，应在2个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行

B. 能确认汇划有误的，应在5个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行

C. 对该笔业务有疑问的，应按要求向发起行查询，根据查复结果进行处理。对于仍然无法入账的，应在收到查复的2个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行

D. 对该笔业务有疑问的，应按要求向发起行查询，根据查复结果进行处理。对于仍然无法入账的，应在收到查复的5个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行

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A. 向外国银行A和外国银行B管辖区的适当税务机关提交报告

B. 允许外国银行A维持其美元代理账户，通知高级管理层的洗钱风险

C. 通知外国银行A,并寻求证明外资银行A在活动中与外资银行B串通并合作的文件

D. 通知替外国银行A和外国银行B保留美国代理账户的其他美国金融机构终止交易

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持票人提交的银行本票存在下列情形之一的，代理付款行可拒绝受理（）。

A. 银行本票必须记载事项记载不全

B. 银行本票大、小写金额不一致

C. 个人持票人不在本行开户

D. 超过提示付款期

解析：

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境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在（）提供。

A. 立即

B. 在获得高级管理层授权同意后

C. 在获得部门负责人授权同意后

D. 在获得客户授权同意后

解析：

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通过身份证联网核查系统，发现客户姓名、证件号码或有效期不一致的，应当考虑拒绝为其办理业务。（）

解析：

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办理个人存款业务必须遵循的原则是“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”。（）

解析：

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《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）

A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C. 为打击非法金融活动采取的措施

D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

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经冠字号码查询或再查询，确认金融机构付出假币，金融机构应及时向当地人民银行分支机构报告。（）

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转入睡眠户管理的账户款项其所有权属于（ ）。

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