A、 柜员A
B、 柜员B
C、 柜员C
D、 柜员Y
答案：D
解析：
A、 柜员A
B、 柜员B
C、 柜员C
D、 柜员Y
答案：D
解析：
A. 待发起
B. 待审核
C. 办理中
D. 转账失败
E. 已撤销
F. 已办结
解析：
A. 客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动
B. 客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化
C. 客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化
D. 客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加，如开通办理跨境业务等。
解析：
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A. 质押
B. 移民
C. 留学
D. 探亲
解析：
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A. 背书无效，被背书人不能取得票据权利
B. 背书行为效力待定，待背书人补充填写后生效
C. 不影响背书效力，视为在票据到期日前背书
D. 不影响背书效力，视为在票据提示付款期届满前背书
解析：
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料保存制度
C. 客户交易记录保存制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
解析：
A. 工商营业执照
B. 组织机构代码证
C. 税务登记证
D. 社会保险登记证
E. 统计登记证
解析：
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