金融机构应当建立健全身份识别制度，遵循（ ）的原则，针对不同客户，采取与风险相适应的风险控制措施。

A. 退还客户

B. 作废或上缴

C. 直接销毁

D. 出售给客户

A. 信贷业务员帮助贷款申请人一起处理他的信用问题

B. 客户给银行柜员打电话，让使用客户账户帮他转账给另一个人

C. 柜员给每次都存入小于报告金额的客户发银行传单

D. 财务部门员工帮助客户节省汇款费用

A. 承兑

B. 背书

C. 付款

D. 转让

A. 1000元以上3000元以下

B. 1000元以上5000元以下

C. 1000元以上10000元以下

A. 支付系统专用凭证

B. 支付系统信息类凭证

C. A5通用机打凭证

D. 小额支付系统专用凭证

A. 一般存款账户不能办理现金支取业务

B. 一个单位只能开立一个一般存款账户

C. 一般存款账户只能在基本存款账户开户行以外的其他银行开立

D. 一般存款账户为核准类账户

A. 金融类普通贷记业务

B. 定期贷记业务

C. 实时代收业务

D. 网银借记业务