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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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(
单选题
)
( )是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、 中国人民银行

B、 公安部

C、 中国反洗钱信息监测中心

D、 国家金融监管总局

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
客户开立单位保证金存款账户前,必须在同一营业网点开立单位银行结算账户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f9-1e19-c0a8-777418075700.html
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银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解(),审核个人客户的贷款目的和性质。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3f-614b-c0a8-777418075700.html
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基本存款账户销户时可进行现金销户。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f3-9073-c0a8-777418075700.html
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客户身份识别也称“了解你客户”。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f9-afc8-c0a8-777418075700.html
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金融机构在正式接入反假货币信息系统前,须通过系统接入测试。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f6-eb34-c0a8-777418075700.html
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用铸造法制作的假硬币主要特点是( )。
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残缺、污损人民币持有人对营业网点认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,营业网点应出具认定证明并( )该残缺、污损人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a5-2973-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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假币一般分为( )两大类。
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离析阶段也可以称为多层化阶段。()
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小张是某银行网点的柜员。一天,小张在办理魏大爷的存款业务时,发现其中一张人民币100元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜员,共同对该货币鉴别。经反复验看,她们认定该100元纸币为假币。于是,小张告诉魏大爷这张钱是一张假币,并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章。但是魏大爷心存疑虑,要求小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法错误的是( )。
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
(
单选题
)
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

( )是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、 中国人民银行

B、 公安部

C、 中国反洗钱信息监测中心

D、 国家金融监管总局

答案:A

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
客户开立单位保证金存款账户前,必须在同一营业网点开立单位银行结算账户。( )

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银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解(),审核个人客户的贷款目的和性质。

A. 借款人信用状况

B. 借款人有无重大不良信用记录

C. 抵押物与贷款个人的真实权属关系

D. 客户还款资金来源、还款方式以及还款能力

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基本存款账户销户时可进行现金销户。( )

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客户身份识别也称“了解你客户”。( )

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金融机构在正式接入反假货币信息系统前,须通过系统接入测试。( )

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用铸造法制作的假硬币主要特点是( )。

A. 表面色泽发白发闷,没有金属光泽

B. 用手指反复捻擦其表面,币面会留下灰黑色污迹

C. 周边浇铸打磨痕迹明显,直径一般小于真币

D. 单枚质量一般高于真币,多数无磁性

E. 落地声音较沉闷

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残缺、污损人民币持有人对营业网点认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,营业网点应出具认定证明并( )该残缺、污损人民币。

A. 没收

B. 按持有人要求兑换

C. 退回

D. 收回

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假币一般分为( )两大类。

A. 机制币和手绘币

B. 复印币和机制币

C. 仿造币和仿制币

D. 伪造币和变造币

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离析阶段也可以称为多层化阶段。()

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小张是某银行网点的柜员。一天,小张在办理魏大爷的存款业务时,发现其中一张人民币100元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜员,共同对该货币鉴别。经反复验看,她们认定该100元纸币为假币。于是,小张告诉魏大爷这张钱是一张假币,并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章。但是魏大爷心存疑虑,要求小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法错误的是( )。

A. 将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看

B. 将假币先给大堂经理,由大堂经理将假币交给魏大爷查看

C. 将假币递给魏大爷,同时嘱咐魏大爷一定要还回来

D. 隔着窗口柜台,将该假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看,并告诉他若有异议可申请鉴定

解析:

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