《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A. 中国人民银行授权书

B. 反假货币上岗资格证书

C. 反假货币鉴定资格证书

D. 银保监会授权书

A. 退还客户

B. 作废或上缴

C. 直接销毁

D. 出售给客户

A. 客户身份识别

B. 大额和可疑交易报告

C. 可疑交易的分析

D. 与司法机关全面合作

A. 查询申请超过时效

B. 查询人未持有效证件并提交申请表

C. 查询人未提交办理取款业务的证明资料

D. 如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书

A. 警告至记过处分

B. 记大过至降级处分

C. 撤职处分

D. 降级处分

A. 12

B. 9

C. 5

D. 4

A. 分户账

B. 日报表

C. 余额表

D. 对账单