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2024年山西省农商银行柜面业务题库

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

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一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份，是一对夫妻，各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司，尽管新股东并不提供资金。依据沃尔夫斯堡私人银行发洗钱原则，针对新董事和股东需要采取什么尽职调查？（）

A、因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的，所以拒绝开户。

B、进一步了解股东之间的关系，对股东的资金和财富来源进行尽职调查。

C、验证这个人的身份，包括对背景，名誉，和资金财富来源的尽职调查。

D、进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份，可能包括对她背景和名誉的尽职调查。

答案：B

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

合伙企业的控制人是拥有超过（）合伙权益的个人。

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未按规定对涉及可疑交易的账户采取后续控制措施的，核减绩效收入（）元

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义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人尽职调查工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

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新一代核心业务系统股金红利计算有日积数法和股金余额法两种。（）

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存款人开立的一般存款账户,不可以用于办理（）。

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各类票据具有的相同功能包括（）。

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中国人民银行应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的（）以及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。

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智能柜面非通兑个人账户可以在同一法人机构内任意网点开立/撤销存款证明。（）

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金融机构开展反洗钱的必要性( )。

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2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币的有色荧光纤维随机分布于纸张中。在特定波长紫外光下，可见绿色和蓝色荧光纤维。（）

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单选题

)

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

一个跨国银行私人银行业者正在加入一个新的私人投资公司。银行业者已经验证了两个董事的身份，是一对夫妻，各占一半股份。账户中的资金由妻子一人提供。银行业者之后被公司告知另一位董事和股东将加入公司，尽管新股东并不提供资金。依据沃尔夫斯堡私人银行发洗钱原则，针对新董事和股东需要采取什么尽职调查？（）

A、因为一个人作为私人投资公司的董事和股东但不提供资金是不正常的，所以拒绝开户。

B、进一步了解股东之间的关系，对股东的资金和财富来源进行尽职调查。

C、验证这个人的身份，包括对背景，名誉，和资金财富来源的尽职调查。

D、进一步了解股东之间的关系和验证这个人的身份，可能包括对她背景和名誉的尽职调查。

答案：B

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相关题目

合伙企业的控制人是拥有超过（）合伙权益的个人。

A. 百分之十

B. 百分之二十

C. 百分之二十五

D. 百分之五十

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未按规定对涉及可疑交易的账户采取后续控制措施的，核减绩效收入（）元

A. 100-500

B. 1000-1500

C. 1000-3000

D. 3000-5000

解析：

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解析：

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新一代核心业务系统股金红利计算有日积数法和股金余额法两种。（）

解析：

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存款人开立的一般存款账户,不可以用于办理（）。

A. 借款转存

B. 借款归还

C. 现金支取

D. 现金缴存

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各类票据具有的相同功能包括（）。

A. 汇兑功能

B. 信用功能

C. 透支功能

D. 支付功能

解析：

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中国人民银行应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的（）以及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。

A. 合法性、合规性

B. 合规性、完整性

C. 合规性、唯一性

D. 完整性、唯一性

解析：

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智能柜面非通兑个人账户可以在同一法人机构内任意网点开立/撤销存款证明。（）

解析：

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金融机构开展反洗钱的必要性( )。

A. 是盈利的需要

B. 是维护金融安全、经济安全的需要

C. 是依法合规经营的需要

D. 是自身稳健经营的需要

解析：

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2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币的有色荧光纤维随机分布于纸张中。在特定波长紫外光下，可见绿色和蓝色荧光纤维。（）

解析：

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