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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当按照规定,结合本机构( )以及洗钱和恐怖融资风险状况,建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

A、 资产规模

B、 经营规模

C、 客户规模

D、 业务特征

答案:B

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
小张是某银行网点的柜员。一天,小张在办理魏大爷的存款业务时,发现其中一张人民币100元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜员,共同对该货币鉴别。经反复验看,她们认定该100元纸币为假币。于是,小张告诉魏大爷这张钱是一张假币,并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章。但是魏大爷心存疑虑,要求小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3b-77c1-c0a8-777418075700.html
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智能柜面系统对余额在1万元(含)以下,1年(含)内未发生资金收付活动且未欠开户网点债务的单位银行结算户(不包括指定收息账户、协定存款账户等需要保留的账户)自动转为睡眠户。( )
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与1999年版第五套人民币5角硬币相比,2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有( )。
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现金支票应用墨汁或碳素墨水填写。( )
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存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a2-4b20-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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在智慧柜员机上办理发卡业务时,授权人员要认真审核,审核内容包括 ( )
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持票人为( )的,对其前手无追索权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a6-a6bb-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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通知存款不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短,划分为( )通知存款。
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远程授权不改变各项业务授权管理的基本要求,业务处理、审核等事项的执行标准仍遵循各项业务相关管理规定。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f3-136b-c0a8-777418075700.html
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下列属于高风险客户的有( )
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题目内容
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单选题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当按照规定,结合本机构( )以及洗钱和恐怖融资风险状况,建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。

A、 资产规模

B、 经营规模

C、 客户规模

D、 业务特征

答案:B

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
小张是某银行网点的柜员。一天,小张在办理魏大爷的存款业务时,发现其中一张人民币100元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜员,共同对该货币鉴别。经反复验看,她们认定该100元纸币为假币。于是,小张告诉魏大爷这张钱是一张假币,并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章。但是魏大爷心存疑虑,要求小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法错误的是( )。

A. 将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看

B. 将假币先给大堂经理,由大堂经理将假币交给魏大爷查看

C. 将假币递给魏大爷,同时嘱咐魏大爷一定要还回来

D. 隔着窗口柜台,将该假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看,并告诉他若有异议可申请鉴定

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智能柜面系统对余额在1万元(含)以下,1年(含)内未发生资金收付活动且未欠开户网点债务的单位银行结算户(不包括指定收息账户、协定存款账户等需要保留的账户)自动转为睡眠户。( )

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与1999年版第五套人民币5角硬币相比,2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有( )。

A. 材质调整

B. 面额数字造型调整

C. 花卉缩小

D. 正背面内周缘调整为多边形

E. 正面增加圆点

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现金支票应用墨汁或碳素墨水填写。( )

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存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是( )。

A. 一般存款账户

B. 专用存款账户

C. 基本存款账户

D. 临时存款账户

解析:

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在智慧柜员机上办理发卡业务时,授权人员要认真审核,审核内容包括 ( )

A. 代理人身份信息

B. 家庭住址

C. 职业类别

D. 手机号码

解析:

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持票人为( )的,对其前手无追索权。

A. 背书人

B. 被背书人

C. 出票人

D. 收款人

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a6-a6bb-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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通知存款不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短,划分为( )通知存款。

A. 一天

B. 三天

C. 五天

D. 七天

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc39-0ff3-c0a8-777418075700.html
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远程授权不改变各项业务授权管理的基本要求,业务处理、审核等事项的执行标准仍遵循各项业务相关管理规定。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f3-136b-c0a8-777418075700.html
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下列属于高风险客户的有( )

A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单

B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户

C. 非盈利性事业单位

D. 自然人客户

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