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2024年山西省农商银行柜面业务题库

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

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义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的（），按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。

A、合规能力

B、风险意识

C、职业操守

D、以上皆是

答案：D

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

汇票持有人在票据的有效期内，对（）有追索权。

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营业网点应当持续关注存量客户及其日常经营活动、交易情况，及时提示客户更新有效身份证件。（）

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资产负债表的平衡关系（）。

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取消账户许可“两个不减、两个加强”的具体要求（）。

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支票可以异地使用。（）

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个人使用非文件验证在境外赌博网站开设电子账户，并在移动设备上创建电子钱包。为了向账户添加资金，个人使用信用卡、电汇、加密货币和货币服务业务。哪种资金来源的洗钱风险更大？（）

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义务机构按照《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》（银发【2017】108号）中，建立监测标准基本原则有（）。

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金融情报机构负责：（）

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在支付清算业务管理中，丢失资金汇划原始凭证的，或伪造资金汇划业务凭证的，给予（），情节较重或造成不良后果的，给予（）。

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柜员通过（）交易开立公积金管理中心专用存款账户。

题目内容

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单选题

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2024年山西省农商银行柜面业务题库

义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的（），按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。

A、合规能力

B、风险意识

C、职业操守

D、以上皆是

答案：D

解析：

相关题目

汇票持有人在票据的有效期内，对（）有追索权。

A. 出票人

B. 委托人

C. 背书人

D. 承兑人

解析：

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营业网点应当持续关注存量客户及其日常经营活动、交易情况，及时提示客户更新有效身份证件。（）

解析：

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资产负债表的平衡关系（）。

A. 资产=负债+所有者权益

B. 收入-支出=利润总额

C. 表内科目明细账户的借方余额之和=表内科目明细账户贷方余额之和

D. 表内科目明细账户的借方发生额之和=表内科目明细账户贷方发生额之和

解析：

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取消账户许可“两个不减、两个加强”的具体要求（）。

A. 风险防控力不减

B. 企业开户便利度不减

C. 银行服务费不减

D. 账户管理要加强

E. 人行对商业银行检查力度加强

F. 优化企业银行账户服务要加强

解析：

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支票可以异地使用。（）

解析：

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A. 电汇

B. 虚拟货币

C. 货币服务业

D. 信用卡

解析：

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义务机构按照《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》（银发【2017】108号）中，建立监测标准基本原则有（）。

A. 风险为本原则

B. 全面性原则

C. 适用性原则

D. 动态管理原则

解析：

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金融情报机构负责：（）

A. 及时向执法机构传播案件。

B. 回应执法机构关于监管报告中涉及信息的请求。

C. 与其他金融情报机构分享证据。

D. 从问责和报告机构收到关于所犯罪行的确认报告。

解析：

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在支付清算业务管理中，丢失资金汇划原始凭证的，或伪造资金汇划业务凭证的，给予（），情节较重或造成不良后果的，给予（）。

A. 警告至记过处分

B. 核减绩效收入500-1000 元

C. 记大过至撤职处分

D. 记大过至降级处分

解析：

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柜员通过（）交易开立公积金管理中心专用存款账户。

A. 单位存款开户

B. 贷款开户

C. 公积金开户

D. 内部账开户

解析：

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