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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
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多选题
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《人民币银行结算账户管理办法》中所称的银行,包括下列哪些银行( )。

A、 政策性银行

B、 商业银行

C、 城市信用合作社

D、 农村信用合作社

答案:ABCD

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
义务机构按照《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》(银发【2017】108号)中,建立监测标准基本原则有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3e-657c-c0a8-777418075700.html
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对无原始凭证的远程授权业务,营业网点业务经办柜员应填制( ),列明交易代码和名称等交易信息,经营业机构负责人或会计主管审批同意后,与其他相关依据一并提交远程授权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a4-9896-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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现金出库后,对方机构已经入库,发现出库金额错误,可以做出库撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-34cd-c0a8-777418075700.html
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客户通过柜面购买理财产品时,可以持( )等资料。
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取消账户许可“两个不减、两个加强”的具体要求( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3d-070e-c0a8-777418075700.html
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市民张某于5月30日22:09在某银行业金融机构ATM机取款2000元,于6月9日11:15向该行反映其从该行ATM取得2张同号假币(冠字号码NH37480641)。随后,该行调查人员在该网点展开调查,测试结果该清分机能够有效拦截测试的假人民币。其后,调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息,也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息。但是张某仍对查询结果有疑异。以下说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be29-cc3c-8bfb-c0a8-777418075700.html
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若客户在A网点存在存款/贷款账户,那么在同一法人机构的B网点可以通过查询客户账户信息交易查询到该客户在A网点的账户信息。( )
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“洗钱”的目的主要是为了获利。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fb-4aeb-c0a8-777418075700.html
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个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f4-ac78-c0a8-777418075700.html
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以下属于《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》要素的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be1f-99a3-7441-c0ea-0fb8ebcf6b00.html
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2024年山西省农商银行柜面业务题库
题目内容
(
多选题
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2024年山西省农商银行柜面业务题库

《人民币银行结算账户管理办法》中所称的银行,包括下列哪些银行( )。

A、 政策性银行

B、 商业银行

C、 城市信用合作社

D、 农村信用合作社

答案:ABCD

解析:

2024年山西省农商银行柜面业务题库
相关题目
义务机构按照《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》(银发【2017】108号)中,建立监测标准基本原则有( )。

A. 风险为本原则

B. 全面性原则

C. 适用性原则

D. 动态管理原则

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对无原始凭证的远程授权业务,营业网点业务经办柜员应填制( ),列明交易代码和名称等交易信息,经营业机构负责人或会计主管审批同意后,与其他相关依据一并提交远程授权。

A. 内部凭证

B. 山西省农商银行远程授权申请书

C. 特种转账传票

D. 会计凭证

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现金出库后,对方机构已经入库,发现出库金额错误,可以做出库撤销。

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2fa-34cd-c0a8-777418075700.html
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客户通过柜面购买理财产品时,可以持( )等资料。

A. 身份证

B. 借记卡

C. 贷记卡

D. 活期储蓄存折

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取消账户许可“两个不减、两个加强”的具体要求( )。

A. 风险防控力不减

B. 企业开户便利度不减

C. 银行服务费不减

D. 账户管理要加强

E. 人行对商业银行检查力度加强

F. 优化企业银行账户服务要加强

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市民张某于5月30日22:09在某银行业金融机构ATM机取款2000元,于6月9日11:15向该行反映其从该行ATM取得2张同号假币(冠字号码NH37480641)。随后,该行调查人员在该网点展开调查,测试结果该清分机能够有效拦截测试的假人民币。其后,调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息,也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息。但是张某仍对查询结果有疑异。以下说法正确的是( )。

A. 现金清分中心应向申请人提供该ATM取款业务所属清分机周期内的冠字号码文字和图片

B. 张某可在3个工作日内申请再查询

C. 张某申请再查询,上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15个工作日内完成调查与处理工作

D. 冠字号码文件(包括原始文件与转换文本)存储在记录网点或集中上级行统一管理,保存时长至少2个月

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若客户在A网点存在存款/贷款账户,那么在同一法人机构的B网点可以通过查询客户账户信息交易查询到该客户在A网点的账户信息。( )

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f8-7c5e-c0a8-777418075700.html
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“洗钱”的目的主要是为了获利。()

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个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。( )

解析:

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0015be2f-c2f4-ac78-c0a8-777418075700.html
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以下属于《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》要素的是( )。

A. 兑换结果

B. 持有人签名

C. 持有人姓名

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